فارکس ممنوع است؟
گروه ماهان تریدر
با گذشت بیش از یک ماه از فیلترینگ وب سایت های مرتبط با معاملات ارزهای بین المللی و اعلام دبیر کل سازمان بوس و اوراق بهادار بر ممنوعیت فارکس در ایران، هم چنان هیچ مصوبه ای از سازمان بورس و اوراق بهادار در این خصوص اعلام نگردیده است.
با آغاز تعطیلات نوروزی و در اولین ساعات سال 1390 بسیاری از وب سایت ایرانی و حتی بین المللی که به هر نحوی به بازار فارکس مرتبط می گردیدند از سوی وزرات ارشاد مورد فیلترینگ قرار گرفتند و بلافاصله پس از تعطیلات نوروزی دبیر کل سازمان بورس و اوراق بهادار و دیبر کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار با پشتوانه پوشش گسترده رسانه های دولتی اعلام نمودند که فعالیت در فارکس غیر قانونی است. سازمان بورس نیز در این زمینه اطلاعیه جداگانه ای صادر نمود و بر ممنوعیت فارکس تاکید ورزید. در نهایت نیز با حکم دادستانی ناحیه 31 تهران دفتر شرکت مشاوره سرمایه گذاری کارآمد که به خدمات کارگزاری در بازار فارکس می پرداخت در تهران پلمپ شد و آن طور که خبرگزاری فارس اعلام نموده مسئولین آن بازداشت شده اند.
در این میان شرکت های فعال در بازار ارز خرده (فارکس) که در طی بیش از یک دهه گذشته همواره در تلاش برای ایجاد بستری قانونی در زمینه این شق از بازارهای مالی بوده اند نیز با شوک و ناباوری در حال پیگیری اخبار هستند.
در طول سه سال گذشته، با ثبت شرکت هایی که به نوعی فعالیت به عنوان کارگزار بازار ارز خرده در موضوع فعالیت آن ها گنجانده شده بود ،فعالین بازار فارکس به هدف ایجاد یک مرجع نظارتی خاص برای نظارت قانونی بر فارکس نزدیک تر شدند و مذاکرات با مسئولین بانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار وارد مرحله ای تازه گردید. ضمن آنکه در این میان بورس کالا و سازمان فرابورس به زیر مجموعه های سازمان بورس و اوراق بهادار اضافه گردیدند و راه برای مذاکرات بیشتر هموار گردید. اما بر خلاف روال طی شده، در ماه های پایانی سال 1389 و همزمان با نمایشگاه الکامپ بصورت رسمی و غیر رسمی اولین زمزمه های برخورد با فارکس مطرح گردید تا امروز که شاهد برخوردهای تند علیه هرگونه فعالیت در بازار فارکس هستیم. البته برخی از اهالی بازار اذعان نموده اند که در مراجعات و تماس هایی که با سازمان بورس داشته اند به آن ها امیدواری داده شده این اقدامات صرفا برای ساماندهی بازار فارکس در ایران بوده و بزودی سازمان بورس و بانک مرکزی در این خصوص قانونی را به تصویب خواهند رساند
اما آیا بواقع چنین خواهد شد؟ آیا حملات همه جانبه خبرگزاری ها و نشریات با مطالبی تقریبا مشابه و بصورت کاملا هماهنگ و فیلتر کردن سایت های مرتبط با معاملات ارز (حتی وب سایت های اطلاع رسانی بین المللی که بزبان فارسی هم سرویس نمی دهند) صرفا در جهت ساماندهی است؟ آیا سازمان بورس اگر بخواهد در این زمینه مصوبه ای بر اطلاعیه پیشین خود اضافه کند، از فعالیت قانونمند شرکت ها و اشخاص حقیقی در بازار فارکس حمایت خواهد نمود؟
پیش از هر چیز باید یادآور شد که دبیر کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار در مصاحبه رسمی با پایگاه اطلاع رسانی بازار سرمایه در تاریخ بیست و سوم فرودین 1390 به صراحت هرگونه خرید و فروش، ارائه خدمات و حتی تحصیل سود از نوسانات ارزها در بازار فارکس را توسط هر شخص حقیقی یا حقوقی خلاف شریعت، قانون اساسی و قوانین و مصوبه های سازمان بورس و اوراق بهادار خوانده است و کلیه فعالان در بازار را به نوعی تهدید نموده که در صورت عدم توقف فعالیت، توسط مراجع قضایی و انتظامی مورد پیگرد قانونی قرار خواهند گرفت. عملا سخنان ایشان گویای این مطلب است که مصوبات و قوانین موجود بر ممنوعیت فارکس دلالت دارد و نیاز به تصمیم گیری و یا طی نمودن سیر حقوقی برای تعریف قانونی ویژه در این خصوص وجود ندارد.
البته آقای فهیمی به اصطلاح حقوقی عمل نکرده اند و مشخص ننموده اند براساس کدامین اصول فقهی و یا قوانین جاری این دست فعالیت ها خلاف شریعت و قانون بوده و کدامین ماده حقوقی یا اصل فقهی بر ممنوعیت فارکس تاکنون دلالت داشته است. لازم به ذکر است که سیر تصویب یک قانون روندی مشخص و واضح بر اساس قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران دارد و حتی سازمان بورس نیز برای تصویب قوانین و مصوبات جامعه تحت نظارت خود -در صورتی که مواد قانونی موجود برای موضوع مورد بررسی جامعیت لازم را داشته باشند- باید به شوارس عالی بورس مراجعه نماید و به صرف اعلام مقامات مسئول در هر سمتی نمی توان سخنان یا تمایلات و برداشت ایشان را قانون لازم الاجرا کشوری دانست.
اما به هر روی پلمپ شدن دفتر بروکر کارآمد و اعلام گسترده خبر آن در خبرگزاری ها و انتشار غیرقانونی عکس های لوزام خصوصی از دفتر ایشان به شکلی که گویی سنگر کفار ایران ستیز فتح شده است، همه نشان از آن دارد که علی رغم مغایر بودن بسیاری مسائل با روح قوانین ،گفتار عزیزان می تواند قدرت اجرائی داشته باشد.
ضمن آنکه اگر به کدهایی که خبرگزاری ها و مطبوعات در گزارش هایشان به کار می برند توجه نماییم متوجه می شویم تمایلی چندانی برای بستری سازی نیست و هدف بیشتر توقف هرگونه فعالیت در بازار فارکس است. استفاده مکرر از کلماتی که همگان امروز بر نامربوط بودن آن ها صحه می گذارند نظیر فعالیت های هرمی، بازار هرمی، کلاه برداری و . در کنار استفاده مکرر از کلماتی نظیرخروج ارز از کشور، اخلال درنظام پولی و مالی کشور، زیان های هنگفت سرمایه گذاران و . همه گواهی است بر آنکه حداقل در مقطع فعلی تصمیمی برای بستر سازی قانونی وجود فارکس ممنوع است؟ ندارد. خصوصا که مرور اتفاقات مشابه گذشته و شکل و جزئیات برخورد با فارکس اگر نشان از برخوردهای تندتر در آتیه را در پی نداشته باشد مسلما گواهی بر اصلاح شرایط فعلی نخواهد بود.
اما واقعا چرا چنین برخوردی با فارکس پس از گذشت بیش از ده سال و آن هم در شرایطی که بازار ایران به شرایط استاندارد نزدیک می شد در حال وقوع است؟ آیا این تصمیم ها از سازمان بورس و اوراق بهادار که کارشناسان آن کما بیش با کلیات و بدیهیات فارکس آشنا هستند منشا می گیرد؟ اگر چنین است چرا تاکنون چنین رفتاری را حداقل در مواجه با شرکت هایی که با آن ها در تماس بوده اند از خود بروز نداده اند؟
جواب سوال فوق را باید در نگاه متعصبانه و حیثیتی به بازار سهام، میزان شاخص و نیز سال دشواری (به لحاظ اقتصادی) که در پیش است جستجو نمود. به نظر می رسد برخی مسئولین درصددند به هر شکل ممکن شاخص بازار سهام را به ارقام بالاتری برسانند و تمایل دارند در سال اصلاح قیمت ها و حذف یارانه ها تا حد امکان سرمایه های بخش خصوصی را به بخش های تحت مدیریت و کنترل خود منتقل نمایند.
اما مسئله اینجاست که آیا فارکس رقیبی برای بورس تهران است؟ و می توان با ممنوعیت مانع فعالیت معامله گران ایرانی در بازار فارکس شد؟
در ایتدا باید گفت حتی ده درصد سرمایه موجود در بازار سهام ایران قابل مقایسه با وجوهی نیست که ایرانیان در تمام ده پانزده سال گذشته فارکس ممنوع است؟ در بازار فارکس سرمایه گذاری کرده اند. (انشاله در مقاله دیگری به واکاوی برخی سوالات و انتقادات این روزهای رسانه ها درباره فارکس پرداخته خواهد شد)
نکته دیگر نیز این است که در صورت ممنوعیت فعالیت در فارکس به هر نحو و هر شکل نه تنها بازار سهام ایران از میان سودی نخواهد برد بلکه سرمایه های ایرانیان از این بازار خارج نخواهد شد. صرفا شرکت هایی که به هر نحو در ایران سرمایه گذاری کرده بودند و حضور فیزیکی در خاک ایران داشتند از کشور خارج خواهند شد و بازار بار دیگر به شرایط زیر زمینی نزدیک خواهد شد.
فراموش نکنیم بازار فارکس به ایران بستگی نداشته و در صورت ممنوعیت نمیتوانیم دنیا را از فعالیت در آن باز بداریم و کماکان شرکت ها و بانک های گوناگون به ارائه خدمات کارگزاری در این زمینه خواهند پرداخت. لذا بخش عرضه کننده، علی رغم حذف عرضه کنندگان ایرانی، باقی خواهند ماند.
در مورد بخش تقاضا نیز، تجربه نشان داده که جیب سرمایه گذاران ایرانی در چنین مواردی غیر قابل کنترل می باشد و در مواردی که سعی شده با تبلیغات و یا ممنوعیت مانع فعالیت ایشان در هر زمینه ای شد ،که ماهیتا دچار اشکال شرعی یا اخلاقی نبوده، نتیجه مثبتی حاصل نمی شود و صرفا آن فعالیت پس از ممنوعیت بصورت زیر زمینی دنبال خواهد شد.
مسیر کسب درآمد دلاری در بازار فارکس
اگر شما هم اهل معامله در بازارهای معاملاتی باشید، احتمالا تاکنون نام «فارکس» را شنیده‌اید. فارکس بزرگترین بازار مالی دنیاست که شرکت‌کنندگان می‌توانند در آن ارزهای خود را خریداری، فروش، مبادله و گمانه‌زنی کنند. بازار فارکس از بانک‌ها، شرکت‌های تجاری، بانک‌های مرکزی، شرکت‌های مدیریت سرمایه‌گذاری، صندوق‌های تامینی و کارگزاران و سرمایه‌گذاران خرده فروشی فارکس تشکیل شده‌است.
معاملاتی که روزانه در این بازار انجام می‌گیرد، بیشتر از ۵ تریلیون دلار گزارش شده‌است؛ که این مبلغی بیشتر از مجموع معاملات بازارهای آتی و سهام است! در حقیقت هر کسی می‌تواند در این بازار ارزی معامله کند، اما فقط از طریق واسطه‌هایی که به آنها بروکر معتبر فارکس می‌گویند این کار امکان‌پذیر است. به عبارت ساده‌تر بروکر که همان شرکت کارگزاری است، دسترسی شما به بازار فارکس را برایتان فراهم می‌کند.
انتخاب بروکر معتبر فارکس
هنگام ورود به بازار فارکس و انجام معاملات ارزی، مطمئنا اولویت اصلی شما، انتخاب بروکر فارکس از میان صدها شرکت کارگزاری موجود است، زیرا این نقش واسطه است که کل تجربه موفقیت‌آمیز معامله را، برایتان تعیین می‌کند.
در واقع، انجام تحقیق و مقایسه تعداد زیادی از کارگزاران فارکس با بسیاری از جنبه‌ها، که شاید کار چندان ساده‌ای نباشد، می‌تواند آینده معاملات ارزی و سودآوری شما را رقم بزند. با وجود تنوع زیاد شرکت‌ها و نمایندگی‌های کارگزاری، ممکن است برای انتخاب بروکر فارکس دچار سردرگمی شوید و ندانید که کدام یک از شرکت‌های کارگزاری را برای انجام معاملاتتان انتخاب کنید.
نگران نباشید! ایران بروکر مرجع بررسی بروکرها، با ارائه اطلاعات صحیح و به‌روز، این کار را برای راحتی شما انجام داده و شما می‌توانید تنها با یک کلیک به کل اطلاعات بررسی و مقایسه بروکرهای فارکس دست پیدا کنید و با دقت نظر و آگاهی کامل بروکر مدنظرتان را انتخاب کنید.
مزایای معامله در بازار فارکس
مزایای متعددی برای معامله در بازار فارکس وجود دارد که برخی از آنها عبارتند از:
- بازار ۲۴ ساعته
- هزینه‌های پایین معامله
- بازاری متناسب با سبک‌های مختلف تجاری
- حجم معاملات و نقدینگی بالا
- بازار غیرمتمرکز
- ارائه اهرم
- نیازمند سرمایه کم
- سهولت ورود
- ارائه حساب آزمایشی بدون ریسک
کسب درآمد دلاری در فارکس
با وضعیتی تأسف‌برانگیزی که برای پول ملی کشورمان ایران شاهد هستیم، بسیاری از افراد به درآمد دلاری فکر می‌کنند. اگر بتوانید به درآمد مستمر دلاری برسید، چون هزینه‌های شما در ایران ریالی است از بسیاری از افراد دیگر جلوتر خواهید بود. فراموش نکنید ۱۰۰۰ دلار معادل ۲۵ میلیون تومان پول ریالی است. اما چگونه؟ در دسترس‌ترین راه برای درآمد دلاری در ایران بازار فارکس است.
بسیاری از افراد معامله ارزهای خارجی در بازار ارز (فارکس) را دوست دارند؛ زیرا برای شروع معاملات روزانه در فارکس به سرمایه چندانی نیاز نیست. حتی با ۱۰ دلار هم می‌توان فارکس را شروع کرد. همچنین در طول هفته و 24 ساعت شبانه‌روز معاملات ارزی در فارکس انجام می‌گیرد و به دلیل اهرمی که توسط بروکر معتبر فارکس ارائه می‌شود، ظرفیت بالایی برای کسب سود وجود دارد. البته معاملات فارکس دارای ریسک است و یک تریدر بی‌تجربه و طمع‌کار می‌تواند مبالغ قابل توجهی را از دست بدهد.
ریسک‌های موجود در معاملات
یکی از مهمترین عناصر سودآوری مداوم این است که هر معامله‌گر بتواند ریسک معاملات روزانه خود را مدیریت کند. حتی شما به عنوان یک معامله‌گر مبتدی، باید ریسک خود را در هر معامله بسیار ناچیز و در حدود ۱٪ در نظر بگیرید. یعنی اگر حساب ۳۰۰۰ دلاری دارید، نباید در یک معامله بیشتر از ۳۰ دلار ضرر کنید. ممکن است به نظرتان مبلغ کمی باشد، اما به مرور ضررها جمع می‌شوند و حتی یک استراتژی مناسب برای معاملات روزانه، شاهد خسارات زیادی خواهد بود. در واقع می‌توان ریسک را با استفاده از یک دستور توقف ضرر، مدیریت کرد. یادتان باشد که شما ابزارهای کاملی برای کنترل ضررهایتان دارید.
فراموش نکنید که معاملات فارکس با ریسک همراه است، به این معنی که شما باید قبل از شروع معامله، آموزش‌های لازم را ببینید و خود را آماده کنید. شما باید مبانی معاملات فارکس، نحوه کارکرد و عوامل تاثیرگذار بر آنها را بدانید و با شاخص‌های تجزیه و تحلیل فنی و بنیادی آشنا باشید. این موارد به شما کمک می‌کند مدیریت مالی خوبی را تنظیم کنید و با همه سرمایه خود، یک‌باره ریسک نکنید. یادتان باشد که سود بیشتر شامل ریسک بالاتر است، بنابراین مدیریت ریسک بخش مهمی از معاملات است!
بنابراین برای اینکه بتوانید ریسک‌های بازار را شناسایی کنید و یک استراتژی معاملاتی برای خود اتخاذ کنید، نیاز به آموزش صفر تا صد فارکس دارید. ایران بروکر مرجع بررسی بروکرها، پیشتاز حوزه آموزش فارکس است و با آموزش رایگان فارکس، خدمات ارزنده‌ای را ارائه می‌دهد. شما می‌توانید علاوه‌بر انتخاب بروکر معتبر فارکس، از طریق آموزش‌هایی که به طور رایگان در مدرسه فارکس ایران بروکر ارائه می‌شود، دانش و آگاهی کافی در زمینه معاملات فارکس کسب کنید.
شرکت‌های کارگزاری نامعتبر
متأسفانه، کلاهبرداری برخی از شرکت‌های کارگزاری بیشتر از چیزی است که بسیاری از سرمایه‌گذاران فکر می‌کنند. به طور کلی، سرمایه‌گذاران وجود ریسک‌های مرتبط با خرید و فروش اوراق بهادار و نوسانات بازار را درک می‌کنند. حتی اگر آنها به عنوان یک سرمایه‌گذار مهارت زیادی در معاملات داشته باشند، باز هم خطر در کمین آنهاست. زیرا گاهی اوقات نمی‌توان ضررهای سرمایه‌گذاری را ناشی از شانس بد و شرایط بازار دانست، چراکه ممکن است شرکت کارگزاری انتخاب شده، دستی در میان داشته باشد.
طبق آمارها، بسیاری از سرمایه‌گذاران سالانه بخش قابل توجهی از درآمد خود را به دلیل سهل‌انگاری یا کلاهبرداری انجام شده توسط کارگزار سهام خود، از دست می‌دهند و قربانی کلاهبرداری بروکر انتخابی خود می‌شوند. بنابراین ضروری است که برای ورود به بازار فارکس و تجارت در این بازار ارزی، در پی انتخاب یک بروکر معتبر فارکس باشید.
تجارت در فارکس
اگر شما یک معامله‌گر حرفه‌ای آشنا به بازار ارزی باشید، معاملات فارکس می‌تواند شما را ثروتمند کند؛ اما برای یک تاجر مبتدی که اطلاعاتی درباره بازار ندارد، به جای اینکه راهی آسان برای کسب ثروت باشد، معاملات فارکس می‌تواند شاهراهی سنگین برای زیان‌های هنگفت و خسارت احتمالی باشد.
با این وجود بسیاری از معامله‌گران مبتدی در جستجوی کسب درآمد دلاری در فارکس به این بازار مالی روی می‌آورند. آمار نشان می‌دهد که اینگونه افراد شکست می‌خورند و حتی برخی از آنها مقدار زیادی پول از دست می‌دهند.
اگر می‌خواهید برای کسب معاملات دلاری در فارکس اقدام کنید، استفاده از چند راهکار محافظه کارانه زیر، به نفع شما خواهد بود:
- در وب‌سایت ایران بروکر، آموزش صفر تا صد فارکس را ببینید
- ریسک معاملاتتان را تعیین کنید
- از یک بروکر معتبر فارکس استفاده کنید
کلام آخر
اگر یک معامله‌گر مبتدی هستید و قصد دارید وارد بازار فارکس شوید، چندین مرحله پیش‌روی شماست که باید قبل از شروع معامله در بازار فارکس، آنها را انجام دهید. ابتدا باید در مورد بازارهای مالی و اطلاعاتی که برای تدوین استراتژی معاملاتی لازم دارید، دانش و آگاهی کسب کنید. سعی کنید هم در مورد تحلیل بنیادی و هم در مورد تجزیه و تحلیل تکنیکال، اطلاعات کسب کنید. یک بروکر معتبر فارکس پیدا کنید که قابل اعتماد باشد و اطلاعات زیادی را در اختیار شما قرار دهد. در آخر، قبل از شروع معامله با پول واقعی، از یک حساب آزمایشی استفاده کنید.
نگران نباشید، تیم حرفه‌ای و معتبر ایران بروکر که ارائه‌دهنده خدمات آموزش رایگان فارکس و مرجع بررسی و انتخاب بروکرهاست، تمامی این اطلاعات را در اختیار شما قرار می‌دهد و شما می‌توانید به تمامی این چشم‌اندازها دست بیابید. با ما همراه باشید.
روسیه قصد ندارد کریپتو را ممنوع کند
روسیه قصد ندارد کریپتو را ممنوع کند، تنها به دنبال رگوله نمودن گردش دارایی های دیجیتال است.
به گزارش مجله افیکس کار و به نقل از سایت فین بولد، بانک روسیه قصد دارد قانونی برای گردش کریپتو کارنسی ها در کشور معرفی نماید. معاون رئیس بانک مرکزی روسیه اعلام کرد، کریپتو کارنسی های خصوصی به زودی از سیستم مالی کشور خارج خواهند شد.
بانک مرکزی روسیه قصد دارد مشکل کریپتو را با ایجاد تغییراتی در قانون بر طرف نماید. چیستیوخین خاطر نشان کرد، شهروندان و مشاغل روسی می توانند ارزهای دیجیتال را خریداری و ذخیره کنند، اما نه از طریق زیرساخت داخلی یا واسطه.
به زودی بانک روسیه دیدگاه خود را برای نقش ارزهای دیجیتال در بخش مالی روسیه بیان خواهد کرد. نائب رئیس بانک مرکزی روسیه بیان داشت، گزارشی با موضوع رویکردهای بانک مرکزی نسبت به ارزهای دیجیتال در بازار روسیه منتشر خواهد شد. اما وی در پایان اظهار داشت، در بازار روسیه جایی برای ارزهای دیجیتال وجود ندارد.
پیش از این، الویرا نابیولینا، رئیس رگولاتوری روسیه، اظهار داشت که بانک مرکزی فارکس ممنوع است؟ معتقد است برای تراکنش‌های ارزهای دیجیتال نباید از زیرساخت های مالی کشور استفاده شود.
افزایش محدودیت ها برای کریپتو در روسیه
سابقاً بانک روسیه محدودیت هایی برای پرداخت های ارز دیجیتال در نظر گرفته بود. به طور کلی، روسیه چارچوب رگولاتوری کریپتو خود را با طرح ردیابی ارزهای دیجیتال سخت تر نمود. ولادمیر پوتین دستور داد سیستمی طراحی شود تا شهروندان را مجبور به افشای دارایی های ارزدیجیتال خود کند.
روسیه اخیراً از سیستم Tor برای کنترل شبکه اینترنت کمک گرفته است. بیش از 300،000 کاربر روسی از اول دسامبر برای دسترسی به شبکه با مشکل مواجه شدند.
این یک شکست بزرگ برای Tor است. زیرا روسیه دومین کشور با تعداد زیاد کاربران در سراسر جهان است. لازم به ذکر است که ممکن است ارزهای دیجیتال در روسیه در مواجهه با این محدودیت‌های اینترنت نتوانند رشد کنند.
تفاوت ارز دیجیتال، فارکس و بورس چیست؟
این روزها با وجود تورم، مشکلات اقتصادی، پول نقد می‌تواند عامل شکست یک فرد باشد. از این رو افراد به سوی سرمایه گذاری در بازارهای مالی مانند بورس، ارز دیجیتال و فارکس آورده‌اند اما سوال اینجاست تفاوت ارز دیجیتال، فارکس و بورس در چیست؟ و کدام بازار می‌تواند برای ما مناسب باشد.
بورس چیست؟
قبل از وارد شدن به بحث اصلی اگر بخواهیم بطور کاملا ساده بگویم بازار بورس مکانی برای خرید و فروش است. حالا این بازار می تواند بصورت فیزیکی یا بر روی بستری مانند اینترنت باشد. آنچه که معامله گران با آن در بازار معامله می کنند دارایشان است که می تواند بصورت واقعی یا مالی باشد. دارایی‌های واقعی همان دارایی‌های فیزیکی مانند خانه، زمین، خودرو و… هستند. در طرف مقابل، دارایی‌های مالی اسنادی مانند سهام و اوراق مشارکت را در بر می‌گیرند.
بورس
فارکس چیست؟ Forex
بازار تبادل ارزهای خارجی که به اختصار Forex یا FX نامیده می‌شود، برگرفته از عبارت Foreign Exchange Market است. فارکس بر خلاف بورس هیچ بازار فیزیکی متمرکزی ندارد، اما مراکز عمده معاملات ارزی در جهان انگلستان، آمریکا و ژاپن می‌باشند
بازار جهانی ارز از سال ۱۹۷۱ به صورت منسجم یافته شکل گرفت و از سال ۱۹۹۸ با توجه به پیشرفت تکنولوژی، روند رشد و توسعه آن آغاز شد.
دو رویداد بزرگ تاریخی نقش مهمی در ایجاد و گسترش بازار فارکس داشتند؛ استاندارد طلا و سیستم برتون وودز. داد فارکس ممنوع است؟ و ستد در این بازار، به معنی تبدیل یک ارز به ارزی دیگر با نرخی مشخص است.
ضریب تبادل، در یک سیستم آزاد و بر اساس میزان عرضه و تقاضا میان معامله گران در سرتاسر دنیا تعیین می‌شود. نرخ مبادلات ارزی در بازار فارکس به عنوان مرجعی برای انجام معاملات بین المللی در تمام زمینه‌های اقتصادی مربوطه است.
فعالان اصلی بازار ارز عبارتند از:
بانک‌های مرکزی، موسسات مالی بزرگ، بانک‌های تجاری، شرکت‌های سرمایه گذاری، صرافی‌ها و سفته بازان حقیقی.
فارکس
ارز دیجیتال چیست؟
ارزهای رمزنگاری‌شده، ارزهایی هستند که از رمزنگاری (Cryptography) برای امنیت، صحت پرداخت‌ها و عملکرد خود استفاده می‌کنند.
سایت‌های فارسی‌زبان برای اشاره به ارزهای رمزنگاری‌شده (Cryptocurrency) از نام‌های زیر نیز استفاده می‌کنند:
- رمزارز
- ارز رمزی
- ارز رمزپایه
- کریپتوکارنسی
- ارز دیجیتال
- ارز فارکس ممنوع است؟ مجازی
در واقع ارزهای دیجیتال دسته گسترده‌ای ارزها هستند و ارزهای رمزنگاری شده (یا اصطلاحا کریپتوکارنسی‌ها) به عنوان زیردسته این ارزها محسوب می‌شوند.
ارزهای دیجیتال ارزهایی هستند که فقط بصورت دیجیتال وجود دارند، به صورت دیجیتال نگهداری و منتقل می‌شود. این ارزها شکل فیزیکی ندارند، گرچه می‌توان کلید خصوصی آنها را بطور مثال روی یک کاغذ چاپ کرد. (کلید خصوصی، مانند یک رمز است)
نقل و انتقال ارزهای دیجیتال از طریق کیف پول های نرم‌افزاری که روی موبایل و کامپیوتر نصب می‌شوند انجام می‌شود. البته کیف پول‌های سخت‌افزاری که برخی از آنها شکلی مشابه فلش مموری دارند نیز برای این ارزها ساخته شده است.
معروف‌ترین ارز دیجیتال، بیت‌کوین است که احتمالا نام آن را شنیده‌اید.
بیت‌کوین مانند تمام ارزهای دیگر دنیا دارای ارزش است. برخی کشورها بیت‌کوین را به عنوان کالا دسته‌بندی کرده‌اند و برخی دیگر به عنوان ارز دیجیتال، قوانینی برای آن وضع کرده‌اند.
اما چه بیت‌کوین را به عنوان یک کالا یا دارایی دیجیتال در نظر بگیریم و چه به عنوان یک ارز، بیت‌کوین ارزش بالایی پیدا کرده و حجم معاملات روزانه آن به میلیاردها دلار می‌رسد.
ارز دیجیتال
تفاوت ارز دیجیتال، فارکس و بورس
بگذارید قبل از تفاوت ارز دیجیتال، فارکس و بورس، تفاوت ارز دیجیتال و فارکس را بگوییم. با تکامل دنیای مالی اطراف ما، راه‌های جدید مدیریت، معامله و سرمایه‌گذاری پول ما همچنان ظاهر می‌شود. یکی از تغییرات عمده‌ای که در دهه گذشته مشاهده شد، از ظهور ارزهای دیجیتال (یا «کریپتو»، اگر مختصر را ترجیح می‌دهید) به وجود آمد – ارزهای دیجیتالی که فاقد کنترل متمرکز هستند، اما تراکنش‌های بدون اصطکاک را ممکن می‌کنند و به عنوان یک واحد حساب در یک سیستم مالی دموکراتیک عمل می‌کنند.
این در مقایسه با سیستم مالی سنتی فیات است که به بانک‌های مرکزی و دولت‌ها برای صدور و تنظیم عرضه پول متکی است و در عین حال معاملات را از طریق یک سیستم پرداخت منظم، در میان مسئولیت‌های دیگر، تسهیل می‌کند. اکثر کشورها ارز فیات مخصوص به خود دارند یا ارزهای ذخیره بین المللی مانند دلار آمریکا یا یورو دارند. هنگامی که شما ارز فیات یک کشور را با ارز کشور دیگر در بازارهای غیرمتمرکز و خارج از بورس مبادله می کنید، آن را ارز خارجی (یا ‘فارکس’) می نامید.
هر دو برای تعیین قیمت خود به قوانین عرضه و تقاضا متکی هستند. اما هر دو به دلیل نحوه استخراج ارزش، پروفایل های ریسک متفاوتی دارند.
جاستین گروسبارد، بنیانگذار CompareForexBrokers.com می گوید: «ارزهای فیات ارزش قابل اندازه گیری دارند، [در حالی که] ارزهای دیجیتال صرفاً حدس و گمان هستند. یک ارز دارای پذیرش گسترده به عنوان پول قانونی و استفاده به عنوان یک رسانه رایج است. علاوه بر این، با حمایت دولتی می آید که بتواند عرضه خود را کنترل کند.
یک ارز دیجیتال این کارکردهای مشابه را ارائه نمی‌کند، زیرا، به استثنای چند استثنای باارزش، نمی‌تواند به عنوان ارز قانونی واجد شرایط باشد، با حمایت دولت یا کنترل عرضه توسط بانک مرکزی همراه نیست. ارزهای رمزپایه صرفاً بر باور مشترک در ارزش خود بین دو طرف متکی هستند.
معامله‌گران در بازار
اما ماهیت این دارایی ها تنها تفاوت بین ارز دیجیتال و فارکس نیست. افرادی که در این بازارها شرکت می کنند نیز متفاوت است.
نه تنها سرمایه گذاران فردی در فعالیت های معاملاتی در بازارهای فارکس شرکت می کنند، بلکه شرکت کنندگان عمده دولتی و نهادی نیز این کار را انجام می دهند:
دولت ها نقش ایفا می کنند، زیرا باید اطمینان حاصل کنند که بازارها نقدینگی مناسبی برای دستیابی به اهداف اقتصادی خود دارند. برعکس، در حال حاضر، دولت‌ها نماینده بازیگران کوچک در بازار کریپتو هستند، اگرچه علاقه به ارزهای دیجیتال تحت کنترل دولت افزایش یافته است.
بانک ها و تامین کنندگان اعتبار بخش عمده ای از نقدینگی را در اختیار بازار قرار می دهند. گروسبارد می‌گوید این شرکت‌کنندگان اغلب نقش ارائه‌دهندگان نقدینگی را در بازارهای فارکس بازی می‌کنند، زیرا به دلیل نیاز به مبادله پول از طرف مشتریانی که در خارج از کشور سفر می‌کنند یا تجارت می‌کنند یا افرادی که در بازارهای اوراق بهادار خارجی سرمایه‌گذاری می‌کنند، هستند.
صندوق های سرمایه گذاری می توانند از وجوه اضافی یا اهرم خود برای سفته بازی یا سرمایه گذاری در فارکس استفاده کنند.
شرکت هایی که در چندین بازار جغرافیایی فعالیت می کنند می توانند از فارکس برای محافظت در برابر نوسانات ارز استفاده کنند تا از سود در برابر تغییرات مورد انتظار در ارزش گذاری فارکس محافظت کنند.
فارکس و ارز دیجیتال
تفاوت بورس با ارز دیجیتال و فارکس
برای شروع این نکته را مد نظر قرار دهید که با وجود آنکه ارزش (Value) در هر دو بازار مبتنی بر ایده است، اما حقیقت آن است که در بازار سهام شما بر روی یک کمپانی و در بازار ارزهای دیجیتال بر روی یک فناوری و یا یک ارز سرمایه‌گذاری می‌کنید. برخلاف انتظار شما و حتی اگر کسب‌وکار یک کمپانی بر روی ارزش آن نیز تاثیر بگذارد، هرگز مالک بخشی از این شرکت نخواهید بود.
تفاوت بورس و ارز دیجیتال – سازوکار سیستم
تفاوت بورس و ارز دیجیتال از سیستم کاری آنها آغاز می‌شود. به هر حال از یک سو سیستم بورس ما تفاوت زیادی با بازار جهانی دارد و از سوی دیگر، سیستم ارز دیجیتال، فناوری تازه شکل گرفته‌ای است که سرمایه‌گذاری روی آن با تمام بازارهایی که پیش از این وجود داشته، فرق دارد.
۱. شرایط ثبت نام
برای شروع سرمایه‌گذاری در بورس، در ابتدا باید مراحل اداری خاصی را طی و در کارگزاری ثبت‌نام کنیم. حال در صورتی که سن قانونی را رد کرده باشیم و مراحل قبل را به درستی گذرانده باشیم، می‌توانیم خرید و فروش سهام را آغاز کنیم.
اما برای سرمایه گذاری در بازار کریپتو کارنسی، از هر جای دنیا که حضور داریم فقط باید در یک کیف پول (والت) و یک صرافی آنلاین رمزارز (مانند صرافی بایننس) اکانت بسازیم. تمام این مراحل هم با یک ایمیل و در عرض ۱۰ دقیقه انجام می‌شود.
۲. ساعت کاری
یکی دیگر از تفاوت های بورس و ارز دیجیتال، ساعت کاری آنهاست. فعّالیت‌ها و معاملات بازار بورس تهران از ساعت ۸.۳۰ صبح آغاز می‌شود و ساعت ۱۲.۳۰ ظهر، پایان می‌یابد. بورس در روزهای پنجشنبه و جمعه و روزهای تعطیل رسمی، کاملاً تعطیل است.
اما بازار ارز دیجیتال هیچ توقفی ندارد. معاملات در ۲۴ ساعت هفت روز هفته انجام می‌شوند و قیمت‌ها بالا و پایین می‌روند و کوین‌ها رد و بدل می‌شوند. این به خاطر غیرمتمرکز بودن این سیستم است. رمزارزها متعلّق به هیچ جغرافیا و قلمروی خاصی نیستند و قوانین آن محدود به حکومت خاصی نیست. پس باید سیستم آن طوری باشد که تمام افراد از نقطه دنیا با هر فرهنگ و شرایط کاری و شرایط اقلیمی که دارند، بتوانند در این بازار خرید و فروش کنند و سودشان را به دست آورند.
۳. نقدشوندگی
در بازار بورس تهران، اگر متوجه شویم سهامی که در سبد داریم، قرار است وارد روند نزولی شود، اقدام به فروش می‌کنیم. اما ممکن است (در بیشتر موارد) به یک صف فروش (متشکل از تمام سهامدارانی که مثل ما به سرشان زده سهام آن شرکت را بفروشند) ملحق شویم. این صف به این دلیل است که تقضای کمی برای این سهام وجود دارد. شاید تا موقعی که تقاضایی برای سهام ما پیدا شود و نوبت ما برسد، قیمت آن سهم بسیار پایین‌تر از زمانی بود که قصد فروش داشتیم.
اما در بازار رمزارزها، با وجود تأثیر عرضه و تقاضا بر آن، هیچ صفی برای خرید یا فروش وجود ندارد. زیرا در این بازار، عرضه و تقاضای مستقیم شکل نمی‌گیرد. چیزی به اسم استیبل کوین (مانند تتر) در بازار ارز دیجیتال، خرید و فروش را بسیار آسان کرده. هر زمان که نیاز به فروش یک نوع ارز داشته باشیم، به جای آن که منتظر خریدارباشیم، آن را به تتر تبدیل می‌کنیم. به این شکل، ارز ما نقد می‌شود. زیرا قیمت هر تتر، همیشه ۱ دلار است.
۴. قانونمند بودن
با تمام منطقی بودن و فواید و قابلیت‌های بازار ارز دیجیتال، بسیاری از کشورها (حتی توسعه یافته) هنوز با وضع قوانین در مورد این ارزها و فعالیت‌های حول محور آن، درمانده‌اند. برخی حکومت‌ها هر نوع فعالیت در این حوزه را منع کردند و برخی دیگر، مردم را تشویق می‌کنند. به هر رو، به دلیل غیرمتمرکز بودن این بازار، شاید مشکل قوانین حکومتی با آن، مشکلی همیشگی باقی بماند.
اما بازار بورس به این شکل نیست. تمام شرکت‌های بورسی تحت نظارت قانون حکومت فعالیت می‌کنند و تمام نهادهای بورسی (مثل بورس اوراق بهادار) نهادهایی دولتی و حکومتی هستند. معامله‌گران نیز خرید و فروش را بر مبنای قوانین سازمان بورس، انجام می‌دهند و هر گونه تخلّفی، امکان پیگیری قانونی را از طریق مراجع قضایی دارد.
تفاوت بورس و ارز دیجیتال – شرایط سرمایه گذاری
بعضی دیگر از تفاوت‌های بورس و ارز دیجیتال، به حال و هوای سرمایه‌گذاری در آنها بستگی دارند. اینها مواردی هستند که قوانین و چارچوب‌های بازار آفریننده آنها نیستند. بلکه جو سرمایه‌گذاری که در هر عرصه وجود دارد، موجب بروز این تفاوت‌ها می‌شود.
۱. شدّت نوسان
یکی از موارد تفاوت بورس و ارز دیجیتال در شرایط سرمایه‌گذاری، اختلاف در شدّت نوسان است.همه ما از سودهای زیاد بازار کریپتو کارنسی‌ها شنیده‌ایم. اما در سایه این سود های فراوان، ضررهای هنگفتی نیز کمین کرده‌اند. در اواخر سال ۲۰۱۷، قیمت بیت کوین به ۲۰۰۰۰ دلار رسید. اما فقط تا سه ماه بعد، قیمت آن به ۸۵۰۰ دلار سقوط کرد.
اگر درصدی حساب کنیم، در ارزهای دیگر، نوسانات بسیار شدیدتری را شاهد هستیم. مثل دوج کوین که از ابتدای سال ۲۰۲۱ تا ۴ ماه بعد، بیشتر از ۳۰۰۰ درصد سود داد.
اما رقم‌های بالای صد در صد (آن هم در مدت زمان کم)، در بازار بورس بسیار استثنا است. در بازار بورس، نوسان ۵ درصد هم حرکت بزرگی‌ست. در حالی که در بازار ارز دیجیتال، نوسانات ۲۰ درصد، بسیار عادی به نظر می‌رسد.
به دلیل خاصیت نوسانات شدید، بازار ارز دیجیتال ریسک بسیار بیشتری نسبت به بازار بورس دارد. وقتی حجم زیادی از معاملات در زمان محدود، با رفتارهای متفاوتی رخ می‌دهد، بازار نوسانات شدیدی را تجربه می‌کند که این فضا برای سرمایه‌گذاری که توان از دست دادن سرمایه را ندارد، مناسب نیست.
۲. تصمیمات تریدرها
تریدرها برای گرفتن تصمیم خرید یا فروش، نیاز به یک نشانه راهنما دارند. حال این نشانه ممکن است از تحلیل به دست آید، یا از اخبار و یا تحقیقات دیگر. اما یکی از نقاط تفاوت بورس و ارز دیجیتال، همین تصمیمات تریدرهاست.
در بازار بورس، خیلی‌ها از تحلیل تکنیکال استفاده می‌کنند. اما به جز تحلیل تکنیکال، با تحلیل بنیادی می‌توانیم در مورد سوابق شرکت و آمارها و صورت‌های آن، تحقیق کنیم و یا اخبار جدید آن را رصد کنیم. همه این عوامل دست به دست هم می‌دهند تا ما را راهنمایی به خرید یا فروش کنند.
اما در بازار ارز دیجیتال، اغلب از همان تحلیل تکنیکال استفاده می‌شود. در اینجا محصولی وجود ندارد که بخواهیم در مورد آینده آن شرکت تحقیق کنیم. اما در عوض، حجم خرید و فروش به قدری بالاست که تحلیل‌تکنیکال را منطقی‌تر و مطمئن‌تر می‌کند. البته گاهی هم اخبار (مثل توییت‌های ایلان ماسک) تأثیر زیادی روی بازار می‌گذارند.
اما مسئله‌ای که در بازار کریپتوکارنسی وجود دارد، وفور تصمیمات هیجانی سرمایه‌گذاران است. در این بازار، شاید به خاطر ظاهر جالب و سرگرم‌کننده آن یا به خاطر سودهای کلانی که رد و بدل می‌شود، تصمیمات احساسی زیادی بدون هیچ تحلیلی گرفته می‌شوند که به ضررهای وحشتناکی هم منتهی می‌شوند.
۳. اهرم یا لوریج
در بازار ارز دیجیتال برخلاف بازار بورس دارای اهرم میباشد یعنی شما می‌توانید ضریب افزایش سرمایه داشته باشید.
سخن آخر
تفاوت بورس با ارز دیجیتال و فارکسی، موضوعی نیست که بشود با مطالعه یک متن، به درک کامل آن رسید. درک بسیاری از این تفاوت‌ها، پس از مدتی حضور و تجربه در بازار ارز دیجیتال به دست می‌آید و بیان آن در قالب کلمات، ممکن نیست. اما با وجود تمام اتفاقاتی که برای بازار بورس افتاد و با در نظر گرفتن تمام مزیت‌ها و درآمدهای بالقوه‌ای که در بازار ارز دیجیتال وجود دارد، ورود هیجانی به این بازار، بدون تحقیق، تصمیم‌گیری منطقی و آموزش‌های لازم، ممکن است سرمایه ما را بر باد بدهد.
بلژیک نخستین کشور اروپایی که گزینه های دودویی را ممنوع می کند
اداره خدمات مالی و بازار بلژیک، با اشاره به شمار فزاینده شکایت شهروندان این کشور، تصمیم گرفته است تا فعالیت شرکت های گزینه های دودویی را کاملا ممنوع اعلام کند.
بروکسل با غیرقانونی اعلام کردن تمام بخش های این صنعت، از جمله فارکس اهرمی و سی.اف.دی.، هشدار می دهد که محصولات این صنعت «به طور تهاجمی عرضه می شوند و فوق العاده مخاطره آمیز هستند» و اغلب «هیچ ربطی به اقتصاد واقعی ندارند».
اداره خدمات مالی و بازار بلژیک، با اشاره به شمار فزاینده شکایت شهروندان این کشور، تصمیم گرفته است تا فعالیت شرکت های گزینه های دودویی را کاملا ممنوع اعلام کند. این قانون مالی بلژیک همچنین عرضه فارکس اهرمی و معاملات سی.اف.دی را غیرقانونی می سازد.
بلژیک نخستین کشور اروپایی، و در جهان، پس از ایالات متحده (که فقط معامله داخلی و نظارت-شده تجارت گزینه های دودویی را مجاز می داند) و اسرائیل، سومین کشوری است که عرضه گزینه های دودویی را ممنوع می سازد. این قانون در ۸ آگوست تصویب شده و در ۱۸ آگوست به اجرا در خواهد آمد.
اداره خدمات مالی و بازار بلژیک در کنفرانس مطبوعاتی خود گفته «این قانون در مورد قراردادهای مربوطه ای که در بلژیک و معمولا از بیرون کشور و از طریق سکوهای تجارت الکترونیک بین مشتریان توزیع شده، به کار می رود. این محصولات، به گفته عرضه-کنندگان، در ظرف زمانی که سابقا نرخ سود پایینی داشته، بازده بالایی تولید می کنند. اما در واقع محصولاتی هستند که به طور تهاجمی عرضه می شوند و فوق العاده مخاطره آمیز هستند، و اغلب ظرف دوره بسیار کوتاهی خرید و فروش می شوند و هیچ ربطی به اقتصاد واقعی ندارند».
سخنگوی اداره خدمات مالی و بازار بلژیک به تایمز اسرائیل گفت که همه شرکت های گزینه های دودویی، از جمله شرکت هایی که در قبرس مستقر هستند، از فعالیت در این کشور منع می شوند. شرکت هایی که فارکس اهرمی عرضه می کنند و سی.اف.دی خرید و فروش می کنند نیز حق معامله با بلژیکی ها را ندارند. اداره مذکور فقط نوع اهرمی معاملات فارکس و سی.اف.دی، نظیر قراردادهای ما-به-تفاوت (سی.اف.دی) و قراردادهای نقطه نوردی فارکس را ممنوع اعلام کرده است.
به گفته این سخنگو «شرکت های عرضه کننده سی.اف.دی و فارکس، با همه قشرها سر و کار دارند؛ از شهروندان سالخورده گرفته تا بیکارانی که توان پرداخت ضرر ندارند. در اقتصاد اهرمی، مردم پول زیادی از دست می دهند». (شیوه اهرمی، که در بسیاری از شرکت های فارکسی اعمال می شود، از این قرار است که خریدار ۱۰۰دلار پرداخت می کند و می تواند ۱۰۰برابر یا به ارزش ۱۰هزار دلار پول خیالی برای تجارت خریداری کند. اگر قیمت دلار فرضا یک درصد و حتی در کسری از ثانیه پایین برود، خریدار ممکن است همه پول اش را از دست بدهد و شرکت نیز جایگاه آنها را زیر قیمت می فروشد. اما اگر دلار یک درصد بالا برود، ممکن است پول خریدار دوبرابر شود. هرچند، آمار نشان داده که اغلب مشتریان اهرم-بالا خیلی سریع ورشکسته می شوند).
تعداد بیش از حد شکایات
سخنگوی اداره مذکور در گفتگو با تایمز اسرائیل گفت مقامات مالی این کشور پس از دریافت شکایات بسیاری از سوی شهروندان بلژیکی مربوط به شرکت های گزینه های دودویی و فارکس، در اقدامی که در اروپا بی-سابقه است، تصمیم گرفتند فعالیت شرکت های گزینه های دودویی را در بلژیک ممنوع سازند. این اداره در سال ۲۰۱۴ تعداد ۱۶۹ شکایت و در سال ۲۰۱۵ تعداد ۲۴۴ شکایت و در نیمه نخست سال ۲۰۱۶ نیز ۱۲۹ شکایت دریافت کرده است.
به گفته این سخنگو، ضرر برآوردشده این افراد از فعالیت تقلبی گزینه های دودویی و فارکس، ۶ میلیون یورو بوده است و بیان داشت این رقم احتمالا فقط نوک کوه یخی است.
«بلژیکی ها مبلغ بسیار پایینی ضرر کرده اند».
در فرانسه، که جمعیتی شش-برابر بلژیک دارد، پلیس گفته است ضرر شهروندان فرانسوی از کلاهبرداری های گزینه های دودویی و فارکس، از ۴ میلیارد یورو نیز فراتر می رود.
فرانسه اخیرا اعلام کرده که قرار است همه تبلیغات الکترونیک (از جمله اینترنتی و تلویزیونی و رادیویی) محصولات گزینه های دودویی و فارکس را ممنوع سازد. اما هنوز به سمت ممنوع کردن تمام این تجارت پیش نرفته است.
وزیر دارایی بلژیک، جان وان اورتولت، در بیانیه ای برای توضیح این قانون جدید آورده است: «در سال های اخیر، شاهد افزایش شمار عرضه-کنندگان خارجی محصولاتی نظیر گزینه های دودویی بوده ایم که بدون اجازه و/یا دفترچه راهنما، به بازار بلژیک راه یافته اند. این قانون به مبارزه با این عرضه-کنندگان کمک خواهد کرد».
از سخنگوی اداره مذکور پرسیده شد که با توجه به فعالیت شرکت های بسیاری در ایالات متحده به رغم ممنوعیت چند سال گذشته گزینه های دودویی غیرمعاملاتی در این کشور، برنامه دولت بلژیک برای پیاده-سازی این ممنوعیت چیست، وی گفت این قانون به مجازات های اجرایی متوسل خواهد شد، و به موردی در هفته گذشته اشاره کرد که اداره مذکور با شرکت سرمایه-گذاری محدود رادلر (که به ۲۴آپشن تعلق دارد) مستقر در قبرس به توافق رسیده است.
رادلر پذیرفته است تا مبلغ ۱۴۰هزار یورو بابت عرضه گزینه های دودویی و سی.اف.دی. و فارکس غیرقانونی به شهروندان بلژیکی، به اداره خدمات مالی و بازار این کشور بپردازد. افزون بر آن، از رادلر خواسته شده تا با همه مشتریان بلژیکی خود تماس گرفته و امکان فسخ کردن قراردادشان را به آنها بدهد و موجودی حساب آنها را بازپرداخت کند. رادلر، که مالکین اش اسرائیلی هستند، از مرکز تلفن خود در اسرائیل و تحت شرکتی به نام بتامدیا با مشتریان تماس می گیرد.
