کجا و چگونه سرمایه‌‌گذاری کنیم؟

چگونه با صبر کردن سود کنیم ؟

یونیک فاینانس (unique finance) یکی از شرکت‌های پرحاشیه و هرمی است که در سال‌های 95 تا 97 توسط ایرانی‌های مقیم امارات تاسیس شده و باعث خروج 8 هزار میلیارد تومان سرمایه به خارج از کشور شده است.

تحلیل وضعیت آلت کوین ها ، چه سناریویی پیش روی آلت کجا و چگونه سرمایه‌‌گذاری کنیم؟ کوین ها است؟ (6 دیماه 1400)

اگر قیمت یک سهم یا دارایی را در تعداد اون سهم یا دارایی ضرب کنیم، عدد بدست آمده برابر است با کل پولی که در اون سهم یا دارایی وجود دارد، به این عدد ارزش بازار یا مارکت کپ می گویند.مارکت کپ در بازار کریپتو کارنسی از اهمیت خاصی برخوردار است.

تحلیل بیت کوین و بازارهای جهانی پیش از افزایش نیم درصدی نرخ بهره (7 اردیبهشت-27 آوریل)

سال 2022 در حالی شروع شد که تمامی بازارهای مالی به سبب اتخاذ سیاست های انقباضی فدرال رزرو ریسک گریز عمل کرده و تحت فشار فروش بوده اند.این ریسک گریزی تا اواسط مارس 2022 ادامه و تا زمانی که در نیمه مارس نرخ بهره آمریکا به میزان 0.25% افزایش یافت

تحليل بيت كوين و بازار كريپتو با توجه به شرايط اقتصاد جهانى(لایو 11 بهمن 1400- 31 ژانویه 2022)

در این جلسه قصد داریم به بررسی چشم انداز هفته های آتی بازار کریپتو(تحلیل بیت کوین)، با توجه به آخرین جلسه کمیته بازار آزاد فدرال رزرو یا همان FOMC بپردازیم و این چشم انداز را صرفا از منظر تحولات اقتصاد کلان بررسی کنیم.

دوره های آموزشی مرتبط

دوره آموزشی مدیریت سرمایه

با اطلاعاتی که طی دوره آموزشی مدیریت سرمایه در اختیارتان قرار می گیرد،می توانید برای حفظ ارزش پول و کسب سود، سرمایه گذاری های درستی را در سال 1400 انجام دهید.شما می توانید با مشاهده ویدیو زیر دوره را دریافت کنید.

دوره رایگان آموزشی آشنایی با ارزهای دیجیتال

دوره رایگان آموزشی آشنایی با ارزهای دیجیتال که شما می توانید با مشاهده ویدیو زیر دوره را به صورت رایگان دریافت کنید.

آموزش رایگان صرافی کوکوین kucoin - بهترین جایگزین بایننس

آموزش جامع تصویری صرافی کوکوین (kucoin ) بهترین جایگزین برای صرافی بایننس (binance )در دو قسمت اسپات و فیوچرز به صورت کاملا رایگان. شما می توانید با مشاهده ویدیو زیر دوره را به صورت رایگان دریافت کنید.

مقالات مرتبط

در شرایط بد اقتصادی چه قدر می توانیم سود کنیم؟

محاسبه قیمت کالا کمی پیچیده تر از قیمت گذاری خدمات است. برای اینکه بدانیم در شرایط بد اقتصادی چه قدر می توانیم سود کنیم میتوانید با برنامه های جدید جلو روید

کسب و کارهای سود ده : تولید ارزش آفرین

چه سبکی از تولید می تواند در این دوره تولید ارزش آفرین باشد؟! در این ویدیو از تولیداتی که سودده هستند گفته شده و بسیار ساده درباره آن توضیح داده شده است

بررسی فعالیت های سودده : کشاورزی صنعتی

در این ویدیو به موارد سود ده همچون تولید غذا، کشاورزی، کشاورزی صنعتی ، باغداری و مشابه آن که می تواند سود ده باشد پرداخته شده است.

به عنوان فردی که در مدیریت سرمایه ( money management ) فعال در بازارهای مالی هستم، آگاهم که صبر کردن در ضرر بسیار آزاردهنده است. اگر سرمایه گذاری در بازارهای مالی انجام داده اید، صبر شما زمانی نتیجه می دهد که 5 اصل را رعایت نمایید:

صبر کردن همیشه قرار نیست که در بازارهای مالی جواب بدهد

به عنوان فردی که در مدیریت سرمایه ( money management ) فعال در بازارهای مالی هستم، آگاهم که صبر کردن در ضرر بسیار آزاردهنده است.

اگر سرمایه گذاری در بازارهای مالی انجام داده اید، صبر شما زمانی نتیجه می دهد که 5 اصل را رعایت نمایید:

1⇐ سهم یا ارزی که قصد سرمایه گذاری روی آن را دارید، حتما باید فاندامنتال خوبی داشته باشد،

تبلیغ و شعاف کافی نیست !

2⇐ وقتی یک سهم یا ارز فاندامنتال خوبی را دارد قرار بر این نخواهد بود که حتما قیمت خوبی هم نیز داشته باشد

پس حتما با استفاده از تحلیل تکنیکال باید نقاط ورود مناسب را شناسایی کنید

3⇐ مدیریت سرمایه و مدیریت حجم داشته باشیم

چون غالبا در دیدگاه سرمایه گذاری، مدت زمان طولانی را مد نير قرار می دهیم، بهتر است که در سرمایه گذاری های بازارهای مالی، از میانگیر گیری استفاده نماییم

میانگین گرفتن یعنی اضافه کردن حجم، به مبلغ سرمایه گذاری هایتان در نزولهای بازار

4⇐ برنامه خروج داشته باشید، بدانید با چه مقدار سود و تا چه محدوده ای از این سرمایه گذاری خارج می شوید

5⇐ صبر کنید تا نتیجه حاصل شود.

اگر 5شرط گفته شده را در سرمایه گذاری های خود رعایت کنید، علیرغم نوسان های بازار ، سود خوبی از بازار بدست می آورید اما

بدون داشتن 4 فاکتور گفته شه بعید است که از بازار نتایج خوبی حاصل شود

همانظور که در رابطه با اینکه چگونه با صبر کردن سود کنیم در ویدیو با یک مثال مشاهده کردید، وقتی سهم یا ارز، بنیاد قوی داشته باشد و میانگین در کجا و چگونه سرمایه‌‌گذاری کنیم؟ محدوده های خوبی جمع شده باشد، نوسان های بازار اهمیت چندانی نخواهد داشت

در انتها، درست است سود شیرین است اما سرمایه گذاری در بازارهای مالی چالش هایی را بهمراه دارد و نوسان ذات بازار مالی است پس با رعایت اصول و فاکتورها و با صبر کردن سود کنید.

چگونه مانند وارن بافت سرمایه‌گذاری کنیم؟

اگر کجا و چگونه سرمایه‌‌گذاری کنیم؟ می‌خواهید مانند وارن بافت سرمایه‌گذاری کنید، نیازی به انجام کار خارق‌العاده‌ای ندارید. در واقع، بسیاری از سرمایه‌گذاران جدید از اینکه سبک سرمایه‌گذاری او چقدر ساده است شگفت‌زده می‌شوند. اگر بخواهیم فلسفه وارن بافت را در یک جمله خلاصه کنیم، او در کسب و کارهای بزرگ سرمایه‌گذاری می‌کند که کمتر از ارزش‌های ذاتی خود معامله می‌شوند، سپس تا زمانی که این کسب و کارها بتوانند در اوج باقی بمانند، به سرمایه‌گذاری روی آن‌ها ادامه می‌دهد. سایر سرمایه گذاران بزرگ دنیا نیز در این خصوص شیوه‌های خاص خود را دارند به عنوان مثال افرادی مانند استیو جابز و یا آنتونی رابینز روش‌ها و راهکارهای مختلفی داشته‌اند که اطلاع از آن‌ها خالی از لطف نیست.

ما در این مقاله، سعی داریم کمی عمیق‌تر به سبک سرمایه‌گذاری بافت پرداخته و نمونه‌هایی واقعی از نحوه اجرای فلسفه سرمایه‌گذاری‌اش ارائه کنیم.

فلسفه سرمایه‌گذاری وارن بافت در ۸ مرحله

بیشتر فرآیند سرمایه‌گذاری بافت، اختصاصی است؛ بنابراین ما دقیقا نمی‌دانیم که او چگونه در مورد سرمایه‌گذاری تحقیق می‌کند. این‌ها برخی از مهم‌ترین اصول سرمایه‌گذاری بافت هستند که می‌توانید آن‌ها را در استراتژی خود بگنجانید.

۱- به دنبال حاشیه اطمینان باشید

اولویت دادن به حاشیه اطمینان، پایه و اساس فلسفه سرمایه‌گذاری بافت را تشکیل می‌دهد. به عبارت ساده، حاشیه اطمینان به ویژگی‌های یک سرمایه‌گذاری اشاره دارد که به محافظت از سرمایه‌گذاران در برابر از دست دادن پول کمک می‌کند. به عنوان مثال، اگر سهامی با قیمت ۱۰ دلار به ازای هر سهم معامله شود، اما دارایی‌های آن شرکت به طور واقعی ۱۲ دلار به ازای هر سهم باشد، در این صورت یک حاشیه اطمینان ۲ دلاری وجود دارد. ارزش ذاتی دارایی‌ها باید از کاهش بیش از حد قیمت سهام شرکت جلوگیری کند.

۲- بر کیفیت تمرکز کنید

وارن بافت روی چیزهای به درد نخور سرمایه‌گذاری نمی‌کند. او کسب و کارهایی که با مشکل مواجه هستند را صرف نظر از اینکه چقدر ارزان می‌شوند، نمی‌خرد. یکی از بهترین نقل قول‌های بافت که سرمایه‌گذاران جدید می‌توانند از آن استفاده کنند این است: «خرید یک شرکت فوق‌العاده با قیمت منصفانه به مراتب بهتر از یک شرکت منصفانه با قیمت فوق‌العاده است».

۳- با جماعت همرنگ نشوید

یکی دیگر از توصیه‌های بافت که برای سرمایه‌گذاران مبتدی بسیار مهم است: «هیچ سهامی را فقط به این دلیل که دیگران در حال خرید آن هستند، نخرید. اما همچنین هدفتان این نباشد که همیشه مخالف دیگران باشید و سهامی که دیگران می‌خرند را بفروشید.» بهترین راه برای سرمایه‌گذاری این است که به طور کامل جمعیت را نادیده بگیرید و بر روی یافتن ارزش خود تمرکز کنید.

۴- از سقوط و اصلاحات بازار نترسید

هدف آشکار سرمایه‌گذاری سهام، خرید با قیمت کم و فروش با قیمت بالا است، اما طبیعت انسان می‌تواند ما را وادار کند که دقیقا برعکس عمل کنیم. وقتی می‌بینیم که همه دوستانمان به پول رسیده‌اند، آن موقع است که احساس می‌کنیم باید پولمان را سرمایه‌گذاری کنیم و وقتی بازارهای سهام سقوط می‌کنند، طبیعت ما این است که قبل از کاهش بیشتر قیمت‌ها از آن خارج شویم.

وارن بافت دوست دارد که قیمت سهام کاهش یابد زیرا این امر فرصت‌هایی برای خرید با تخفیف ایجاد می‌کند. اگر در حال خرید از فروشگاه مورد علاقه‌تان باشید و ناگهان متوجه شوید که قیمت کل اجناس فروشگاه ۲۰ درصد کمتر است، آیا فرار می‌کنید؟ البته که نه.

۵- با ذهنیت بلندمدت به سرمایه‌گذاری‌های خود فکر کنید

یکی از مهم‌ترین نقل قول‌های وارن بافت در مورد سرمایه‌گذاری این است: «اگر نمی‌خواهید به مدت ده سال صاحب سهام شوید، حتی به مدت ده دقیقه به داشتن آن فکر نکنید».

او سهام را فقط به این دلیل که فکر می‌کند قیمت آن در این هفته، ماه یا حتی سال افزایش خواهد یافت، نمی‌خرد. بافت، سهام می‌خرد زیرا می‌خواهد در بلندمدت مالک آن کسب و کارها باشد. او هنوز هم به طور مکرر و به دلایل مختلف سهام می‌خرد، اما بیشتر سرمایه‌گذاری‌هایش را با این ذهنیت انجام می‌دهد که آن‌ها را برای همیشه در اختیار داشته باشد.

۶- در صورت تغییر سناریو، از فروش سهام‌ها نترسید

نقل قول معروف وارن بافت زمانی که از او در مورد سهامی که تصمیم گرفت با ضرر بفروشد پرسیده شد، این است: « اگر خود را در چاله دیدید، مهم‌ترین کاری که باید انجام دهید این است که حفاری را متوقف کنید.»

با وجود اینکه او می‌خواهد تا ابد مالک هر سهامی باشد که می‌خرد، واقعیت این است که چشم‌اندازها تغییر می‌کنند. شاید تعجب کنید که بدانید چند دهه پیش، بافت یک موقعیت بزرگ در آژانس وام مسکن فردی مک (Freddie Mac) خرید. چند سال قبل از بحران مالی، او متوجه شد که مدیر شرکت شروع به انجام ریسک‌های غیرضروری با سرمایه آن کرده است و تصمیم به فروش گرفت. چند سال بعد، زمانی که بحران مالی آغاز گردید، مشخص شد که بافت حرکت هوشمندانه‌ای انجام داده است.

۷- اصول سرمایه‌گذاری ارزشی را بیاموزید

وارن بافت به طور گسترده‌ای به عنوان بزرگ‌ترین سرمایه‌گذار ارزشی در جهان شناخته می‌شود. سرمایه‌گذاری ارزشی، پرداخت قیمت‌های پایین برای سرمایه‌گذاری‌ها را نسبت به ارزش‌های ذاتی آن‌ها در اولویت قرار می‌دهد. هدف یک سرمایه‌گذار ارزشی خرید ۱۰۰ دلار سهام یک شرکت با قیمت کمتر از ۱۰۰ دلار (در حالت ایده‌آل بسیار کمتر) است. سرمایه‌گذاران ارزشی مانند بافت انتظار دارند که بازار در نهایت ارزش کامل شرکتی که در حال حاضر کمتر از آنچه که باید، ارزش‌گذاری شده است را شناسایی کند و در نتیجه قیمت سهام شرکت افزایش یابد و برای سرمایه‌گذار ارزشی، سود حاصل شود.

۸- تحقیق و تأمل کنید

وارن بافت به طور منظم روزهای طولانی را در دفتر خود در اوماها، نبراسکا می‌گذراند. اما اغلب سرمایه‌گذاران شگفت‌زده می‌شوند اگر بدانند او بیشتر وقت خود را صرف تنها نشستن و مطالعه می‌کند یا هیچ کاری انجام نمی‌دهد. او می‌گوید: «من اصرار دارم که هر روز زمان زیادی را بنشینم و فکر کنم.» بافت دانش را چیزی می‌داند که در طول زمان ایجاد می‌شود و معتقد است که بیشتر موفقیت او را می‌توان به انباشته شدن دانش سرمایه‌گذاری تا حد ممکن نسبت داد.

چگونه مانند وارن بافت ثروتمند شویم؟

در این مطلب سعی کردیم فلسفه سرمایه‌گذاری یکی از بزرگ‌ترین و موفق‌ترین سرمایه‌گذاران جهان را در ۸ مرحله توضیح دهیم. با نگاه کردن به زندگی افراد موفقی مانند استیو جابز، آنتونی رابینز و وارن بافت و . می‌توان درس‌های زیادی گرفت که در هیچ کتاب درسی نمی‌توان آن‌ها را یافت.

چگونه سرمايه گذاري كم ريسك و پر سود از طريق باغ گردو تجربه كنيم؟

گردو‌ میوه ای بسیار مغذی و مفید است. این میوه هم در ایران و هم در خارج از ایران طرفداران زیادی دارد و همین علتی شده برای این که گردو به یک محصول پر سود با صرفه اقتصادی بالا تبدیل شود. یکی از دلایلی که باغ داران به سمت سرمایه گذاری از طریق باغ گردو می روند، این است که نهال گردو پس از رسیدن به رشد کامل، تا سالیان متمادی محصول می دهد و دیگر باغدار نیازی به سرمایه گذاری و دادن هزینه های هنگفت ندارد. به عبارتی با همان سرمایه گذاری اولیه، تا سال های سال در آمد زایی می کند. البته این نکته هم فراموش نشود که محصول دهی نه تنها پس از گذشت سال ها کم نمی شود، بلکه هر سال بیشتر از سال قبل می شود.

سرمایه گذاری از طریق باغ گردو یک سرمایه گذاری خوب و به جا است که در ادامه مطلب، توسط نهالستان پالیز به عنوان بهترین مرکز خرید انواع ارقام پیوندی نهال گردو مورد بحث قرار می گیرد؛ اما در صورتی که عاقلانه در موردش تصمیم گیری شود و تمام جوانب سنجیده شود و بعد اقدامات اولیه برای احداث باغ صورت بگیرد.

اصول احداث باغ گردو چیست؟

درختان گردو در عرض جغرافیایی ۳۰-۵۵ درجه شمالی رشد می­کنند وکشور ایران هم در مدار جغرافیایی ۲۰-۴۹ درجه شمالی قرار دارد، بیشتر نقاط ایران برای احداث باغ گردو مناسب هستند به جز مناطق جنوبی ایران مانند حاشیه خلیج فارس ودریای عمان که شرایط خوبی برای رشد درخت گردو ندارند. بهترین مکان احداث باغ گردو ارتفاع ۸۰۰ تا ۲۵۰۰ متری از سطح دریا است.

درخت گردو باید در آب و هوای مدیترانه ای که تابستان معتدل و زمستان سرد دارد کاشته شود.

سرمای شدید فصل بهار اصلا برای رشد درخت گردو مناسب نیست و گردو ها را از بین می برد.

یکی از مواردی که در انتخاب باغ گردو باید به آن توجه داشت، این است که باغ مورد نظر نباید در محیطی باشد که در فصل بهار به صورت ناگهانی سرد شود.

اگر قصد سرمایه گذاری از طریق باغ گردو را دارید، باید توجه داشته باشید که درخت گردو در خاک رس رشد خوبی نخواهد داشت. اگر به دنبال محصول دهی و سود دهی بالایی هستید، باید درخت گردو را در خاک نیمه سنگین شنی و رسی لومی یک دست با عمق حداقل سه متر بکارید.

یکی دیگر از مراحل احداث باغ گردو تأمین آب مورد نیاز است. درختان گردو بر اساس منطقه ای که گردو در آن کشت می­شود بین ۸ تا ۱۰ هزار مترمکعب برای هر هکتار به آب نیاز دارند. در سیستم آبیاری قطره ای ۶ تا ۸ هزار متر مکعب برای آبیاری هر هکتار کافی است.

یکی از اصول سرمایه گذاری از طريق باغ گردو، تهیه الگوی کشت است تا درخت ها به اندازه کافی نور برای تولید محصول با کیفیت داشته باشند. رعايت حد فاصله گذاري بين درختان، هم باعث تامين شدن نور مورد نياز درختان مي شود، هم فضای کافی را در اختیار ریشه ها قرار می­دهد. انواع الگوی های کشت رایج در کشور الگوی مثلثی، لوزی، داربستی، مربعی، ومستطیلی است. نکته حائز اهميتي كه در الگوي كشت بايد رعايت كرد، ایجاد فاصله مناسب میان درختان برای عبور و مرور وسایل نقلیه مورد نیاز در مراحل کاشت و برداشت است. اگر فاصله میان درختان مناسب و کافی نیست بهتر است برخی درختان را خشک کنید.

برای احداث يك باغ گردو چقدر سرمایه گذاری لازم است؟

کشاورزان و باغداران مي دانند كه براي سرمایه گذاری از طريق باغ گردو، باید نکات زیادی را مد نظر قرار دهند. یکی از مهم ترین اصول احداث باغ گردو برآورد هزینه احداث آن است که هر سال با افزایش تورم نرخ بالاتر رفته و افزایش پیدا میکند.

امروزه احداث باغ گردو، تقريبا به سرمايه اي معادل ۴۰ تا ۵۰ میلیون تومان نياز دارد که پس از حدود ده سال به باردهی اقتصادی می­رسد. کلیه مراحل احداث باغ گردو از خرید نهال مرغوب گرفته تا کاشت، كود دهي و تغذیه محصول، نیازمند رسیدگی کامل است.

سرمایه اولیه برای احداث باغ گردو در سال های اول، بین ۱۰ تا ۲۰ میلیون تومان است و پس از آن برای هر سال به طور میانگین باید حدود ۵ تا ۱۰ میلیون تومان در سال هزینه کنید. اگر در احداث باغ گردو از نهال گردوی پیوندی استفاده کنید از سال پنجم برداشت محصول آغاز شده و هر سال که به عمردرخت افزوده می­شود میزان محصول تولیدی نیز بیشتر خواهد شد.

درآمد حاصل از فروش نهال گردو به چه صورت است؟

یک درخت گردو بالغ سالانه حدود 70 تا 100 کیلوگرم محصول می‌دهد، از طرفی قیمت انواع آجیل با توجه به تورم و قیمت ارز متغیر و هرساله رو به افزایش است.

فرض کنید نهال گردوی خریداری شده، 70 هزار تومان قیمت داشته باشد و شما 100 نهال تهیه کرده باشید که در مجموع، شما برای خرید این 100 نهال 7.000.000 تومان هزینه کرده اید.

قیمت حدودی گردو را امسال 120 هزار تومان در نظر بگیرید. در سال سوم که هر درخت حداقل 50 کیلوگرم محصول می‌دهد، شما 600.000.000 تومان گردو برداشت کرده اید.
البته این نکته را در نظر داشته باشید که با گذشت زمان میزان باردهی درخت بیشتر می‌شود و با افزایش تورم، قیمت گردو هم بیشتر می‌شود. به این ترتیب درآمد هر درخت گردو هم بیشتر خواهد شد.
همانطور که متوجه شدید، سود حاصل از باغ گردو بالاست و احداث باغ گردو کاملا توجیه اقتصادی دارد.

سخن پاياني

سرمایه گذاری از طريق باغ گردو بسيار خوب است و باغداران را به در آمد بالا مي رساند؛ اما لازمه آن رعايت اصولي است که از جمله‌ی اين اصول مي توان به مكان يابي مناسب، آب و هواي مناسب، خاك مناسب، تامين آب مورد نياز و الگوي كشت اشاره كرد. گردو و يا هر محصول ديگري هر ساله در حال افزايش قيمت است و سود دهي باغداران هر ساله در حال افزايش است و از سوی دیگر، بار دهی هر درخت گردو سال به سال افزایش می یابد.

توصیه پالیز به شما این است که اگر به دنبال تجربه ای کم ریسک و پرسود هستید، بهتر است قدم به قدم و با احتیاط مراحل احداث باغ گردو را انجام دهید.

نهالستان گردو پالیز بزرگترین نهالستان گردو در شمال غربی کشور است که با بیش از نیم قرن تجربه و مدیریت جناب آقای سعید قاسمی، به ارائه خدماتی همچون خرید عمده انواع نهال گردو، احداث باغ، کاشت نهال، آبیاری، هرس، کوددهی، آفت زدایی، درمان بیماری های گیاهی و مواردی از این قبیل می پردازند؛ دریافت خدمات و خرید محصولات این مجموعه به صورت حضوری و غیر حضوری امکان پذیر بوده و مخاطبان می توانند به واسطه برقراری ارتباط با مشاوران مجرب پالیز، در رابطه با سایر خدمات اطلاعات دریافت کنند و با آگاهی کامل، نسبت به استفاده از محصولات این مجموعه، اقدام نمایند؛ بنابراین جهت کسب اطلاعات بیشتر، با مشاوران پالیز در ارتباط باشید.

چگونه با بورس در مسکن سرمایه‌گذاری کنیم؟

سرمایه‌گذاری در حوزه مسکن یکی از مهم‌ترین نوع سرمایه‌گذاری‌ها از نظر مردم به حساب می‌آید. این نوع سرمایه‌گذاری به واسطه بورس و از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکان‌پذیر است.

به گزارش قدس آنلاین، صندوق‌های املاک و مستغلات در بورس را می‌توان تامین کننده مالی املاک دانست. از سوی دیگر با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، هر چند خرد، می‌توانیم از سرمایه‌ خود در برابر تورم تا حدودی محافظت می‌کنیم.

مونا حاجی‌علی‌اصغر، کارشناس بازار سرمایه می‌گوید: در حوزه ساختمان در بازار سرمایه دو ابزار تاکنون وجود دارد. یکی صندوق املاک و مستغلات که سمت تقاضای مسکن(امکان سرمایه‌گذاری در مسکن با توانگری مالی متفاوت) را پوشش می‌دهد. ایت ابزار تاکنون اجرایی نشده و تنها یک موافقت اصولی دریافت شده است. دیگری صندوق زمین و ساختمان که سمت عرضه مسکن(تامین مالی برای ساخت پروژه ساختمانی) است و نمونه‌های محدودی از آن اجرا شده است.

وی ادامه می‌دهد: موضوع فعالیت در صندوق املاک و مستغلات به دو گروه فعالیت اصلی و فرعی تقسیم می‌شود. موضوع فعالیت اصلی، خرید ملک، اجاره ملک، فروش ملک، سرمایه‌گذاری در واحدهای صندوق املاک و مستغلات و صندوق زمین و ساختمان و سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار شرکت‌های ساختمانی در بورس(حداکثر ۵ درصد) است. عملا جز ۶ ماه اول تاسیس و ۶ ماه مانده به اتمام فعالیت صندوق، لازم است حداقل ۶۰ درصد دارایی صندوق به این بخش تخصیص داده شود.

این کارشناس بازار سرمایه اظهار می‌کند: موضوع فعالیت فرعی، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار رهنی، سرمایه‌گذاری در واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری بادرآمد ثابت، اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده و گواهی سپرده بانکی و دریافت تسهیلات است. عملا حداکثر ۳۵ درصد دارایی صندوق می‌تواند به این بخش تخصیص داده شود. با مروری به این موضوع فعالیت مشخص است که جای برخی گزینه‌ها مثل سرمایه‌گذاری در زمین و ملک پیش ساخته خالی است.

چگونه صندوق در بورس تاسیس کنیم؟

حاجی‌علی‌اصغر توضیح می‌دهد: موضوع فعالیت در صندوق زمین و ساختمان، جمع‌آوری وجوه از متقاضیان سرمایه‌گذاری در صندوق و ساخت پروژه ساختمانی مندرج در امیدنامه صندوق از محل وجوه یاد شده است. پس از آن نیز فروش واحدهای ساختمانی پروژه یاد شده و درنهایت تقسیم عواید ناشی از این فعالیت بین سرمایه‌گذاران صندوق است. این موضوع فعالیت به خوبی نشان می‌دهد این ابزار یک ابزار تامین مالی است. در واقع عملا جزء معدود ابزارهای تامین مالی کشور تا کنون است که محدودیتی برای تامین مالی شخص حقیقی وجود ندارد.

وی اضافه می‌کند: برای تاسیس صندوق املاک و مستغلات حداقل سه شخص به عنوان موسسین که یکی از آنها مدیر پیشنهادی صندوق است باید ۱۰۰ درصد مبلغ اسمی تمام واحدهای سرمایه‌گذاری ممتاز را نقدا به حساب بانکی صندوق در شرف تاسیس واریز کنند، این مطلب در صندوق زمین و ساختمان مطرح نشده است.

این کارشناس بازار سرمایه می‌گوید: هر دو صندوق با قابلیت لیست شدن در بورس(ETF) طراحی شده‌اند و کجا و چگونه سرمایه‌‌گذاری کنیم؟ عملا جدا از مجمع، مدیر، متولی و حسابرس دارای بازارگردان هستند. در هر دو صندوق رکن متعهدپذیره‌نویس هم برای مقاطعی در نظر گرفته شده است.

وی می‌افزاید: در صندوق زمین و ساختمان علاوه بر ارکان نام برده شده، مدیر ساخت، ناظر و هیات مدیره هم حضور دارند. در صندوق املاک و مستغلات مدیر صندوق یک شخص حقوقی است از بین شرکت‌های تامین سرمایه، سبدگردان، مشاور سرمایه‌گذاری، مادر(هلدینگ)، سرمایه‌گذاری، ناشران بورسی یا فرابورسی فعال در صنعت انبوه‌سازی و املاک و مستغلات است.

علی‌اصغر می‌گوید: در صندوق زمین و ساختمان، مدیر یک شخص حقوقی از بین نهادهای مالی است. برای مدیر صندوق در صندوق املاک و مستغلات حداقل سرمایه ۵۰۰ میلیارد ریال است. در حالی‌که برای صندوق زمین و ساختمان چنین موضوعی مطرح نشده است.

رکن صندوق‌ها چیست؟

وی ادامه می‌دهد: در صندوق زمین و ساختمان، رکن مدیر ساخت، شخص حقوقی است. این مدیر حداقل ۵ سال سابقه کار مفید و موثر در زمینه ساخت پروژه‌های ساختمانی بزرگ و پروانه‌های مشخص را دارد. رکن صندوق زمین و ساختمان ناظر صندوق است. شخص حقوقی که مطابق قانون نظام مهندسی و کنترل ساختمان و آیین‌نامه‌ها و مقررات مربوطه دارای پروانه اشتغال نظارت پایه یک است. ناظر و مدیر ساخت عملا نباید از اشخاص وابسته به‌ یگدیگر باشند.

حاجی‌علی‌اصغر اظهار می‌کند: رکن صندوق املاک و مستغلات مدیر بهره‌برداری است. مدیر بهره‌برداری، شخص یا اشخاص حقوقی که از توانایی ارائه خدمات تخصصی در دو حوزه مدیریت دارایی غیر منقول صندوق(شامل مدیریت عملیاتی، مدیریت نگهداشت و تعمیرات، مدیریت درآمد و هزینه) و نیز مدیریت بازاریابی و فروش(شامل امور حقوقی و تنظیم قراردادها، تبلیغات و غیره) برخوردار باشد.

این کارشناس بازار سرمایه می‌افزاید: اگر مستغلات صندوق بیش از یک کاربری داشته باشد، مدیر بهره‌برداری صندوق لازم است از هر کدام از مستغلات صندوق با کاربری معین، پیمانکار دارای تخصص بهره‌برداری همان نوع کاربری را معرفی کند.

وی در نهایت می‌گوید: هیات مدیره در صندوق زمین و ساختمان مطرح است و متشکل از پنج نفر است. این افراد عبارتند از مدیر، متولی و سه نفر به انتخاب مجمع که صلاحیت همه باید به تایید سازمان بورس و اوراق بهادار برسد. ریاست جلسات هیات مدیره به عهده نماینده متولی و در غیاب وی به عهده عضوی است که توسط هیات مدیره تعیین می‌شود.

چطور بدون دانش و تجربه در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟

افراد زیادی به‌دلیل ناآشنایی با بورس، فرصت سرمایه‌گذاری در این بازار را از دست می‌دهند. راه‌کارهای متعددی از جمله سبدگردانی در بورس و صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت روش‌های جذابی هستند که هر کسی بدون صرف وقت و دانش می‌تواند از طریق آن‌ها در بورس سرمایه‌گذاری کند.

به گزارش برنا، سرمایه‌ گذاری در بورس برای خیلی از افرادی که آشنایی چندان زیادی با بازار سهام ندارند، کار ساده‌ای نیست. با وجود اینکه بازدهی و رشد این بازار در بلندمدت از سرمایه‌گذاری در طلا، مسکن و ارز بیشتر است، اما کماکان افراد زیادی به‌دلیل ناآشنایی با بورس، فرصت سرمایه‌گذاری در این بازار را از دست می‌دهند. راه‌کارهای متعددی از جمله سبدگردانی در بورس و صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت روش‌های جذابی هستند که هر کسی بدون صرف وقت و دانش می‌تواند از طریق آن‌ها در بورس سرمایه‌گذاری کند.

سرمایه‌گذاری به دو روش مستقیم و غیرمستقیم در بورس

سرمایه‌گذاری در بورس به دو روش سرمایه‌گذاری مستقیم و سرمایه‌گذاری غیرمستقیم انجام می‌شود. در سرمایه‌گذاری مستقیم، همه فعالیت‌های مربوط به سرمایه‌گذاری مانند تحلیل و بررسی بازار تا خرید و فروش سهام مورد نظر باید توسط سرمایه‌گذار صورت گیرد. بنابراین سرمایه‌گذار باید علاوه بر داشتن وقت کافی برای تجزیه و تحلیل بازار از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری در بورس نیز برخوردار باشد. اما در روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم همه فعالیت‌های سرمایه‌گذاری توسط شرکت‌هایی انجام می‌شود که دانش و تخصص کافی در زمینه مدیریت دارایی افراد را دارند. روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با توجه به نیاز سرمایه‌گذار و درجه ریسک‌پذیری آن به دو دسته صندوق سرمایه‌گذاری و سبدگردانی اختصاصی تقسیم می‌شود.

به طور کلی می‌توان گفت صندوق‌های سرمایه‌گذاری، شرکت‌هایی هستند که مدیریت دارایی‌های خرد افراد را برعهده دارند. این صندوق‌ها برای مدیریت درست دارایی‌ها، از افراد حرفه‌ای و تحلیلگران خبره بازار بهره می‌گیرند. اما سبدگردانی اختصاصی نوع دیگری از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است که در آن مدیریت دارایی افراد به صورت کاملا اختصاصی صورت می‌گیرد. در این روش برای هر فرد متناسب با درجه ریسک‌پذیری آن، سبد سهام اختصاصی تشکیل می‌شود.

سرمایه‌گذاری بدون ریسک با صندوق درآمد ثابت

صندوق درآمد ثابت را می‌توان کم‌ریسک‌ترین روش سرمایه‌گذاری در بورس دانست. بیشتر دارایی این صندوق‌ها در سپرده بانکی و اوراق بهادار درآمد ثابت مانند اسناد خزانه اسلامی و اوراق مشارکت و اجاره سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران خود سود ثابت و معمولا بالاتر از سود بانکی می‌دهند.

مزیت جذاب سود صندوق درآمد ثابت نسبت به سود بانکی، پرداخت سود روزشمار است. سود روزشمار این صندوق‌ها به صورت دوره‌ای - یعنی به‌طور ماهانه - به حساب بانکی شما واریز می‌شود. به این ترتیب می‌توان صندوق درآمد ثابت را جایگزین مناسب برای کسانی دانست که به‌دنبال سود ثابت بانکی هستند. این صندوق بهترین گزینه سرمایه‌گذاری غیرمستقیم برای افرادی است که ریسک‌پذیری کمی دارند و به دنبال کسب سود بدون ریسک و بالاتر از نرخ سود بانکی هستند.

صندوق سهامی، بازدهی متناسب با نوسان بورس

سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی را می‌توان گزینه بعدی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم دانست. این روش سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذارن ریسک‌پذیری مناسب است که قصد کسب بازدهی متناسب با رشد بازار سهام را دارند. صندوق‌های سهامی همانطور که از نامشان پیداست بیشتر داراییی خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

به طور کلی می‌توان گفت هدف اصلی این صندوق‌ها، جمع‌آوری سرمایه‌های خرد افراد و سرمایه‌گذاری آن‌ها در سهام و سایر اوراق بهادار است. این صندوق‌ها برای مدیریت درست دارایی‌ها از تحلیلگران و افراد خبره و حرفه‌ای بازار استفاده می‌کنند.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی نیاز به داشتن دانش یا صرف وقت ندارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند با حداقل سرمایه، حتی یک میلیون تومان نیز در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کرده و بازدهی متناسب با رشد بازار سرمایه کسب کنند.

توجه داشته باشید برخلاف صندوق‌های درآمد ثابت، سود صندوق‌های سهامی به صورت دوره‌ای و مشخص نیست. سود این صندوق‌ها از مابه‌التفاوت قیمت صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری آن‌ها بدست می‌آید. به عبارتی می‌توان گفت در صورتی که قیمت فروش یا ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها، از قیمت خرید یا صدور واحدها بیشتر باشد، سرمایه‌گذاری منجر به سود خواهد شد و در صورتی که قیمت ابطال واحد از قیمت صدور واحد کمتر باشد، سرمایه‌گذاری منجر به ضرر می‌شود؛ هرچند در بلندمدت سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی با بازدهی خوبی خواهد داشت.

سبدگردانی، سرمایه‌گذاری کاملا اختصاصی

اختصاصی‌ترین روش سرمایه‌گذاری در بورس، سبدگردانی است. در این روش مدیریت دارایی فرد به صورت کاملا اختصاصی توسط گروهی از تحلیلگران خبره بازار انجام می‌شود. در این روش متناسب با درجه ریسک‌پذیری افراد و میزان دارایی‌شان، سبد متنوعی از اوراق بهادار تشکیل می‌شود.

سرمایه‌گذاری در این روش، الزامات خاص خود را دارد. یکی از مهمترین این الزامات در سبدگردانی حداقل دارایی است. معمولا شرکت‌های سبدگردان برای شروع سرمایه‌گذاری، حداقل‌هایی را برای سرمایه اولیه در نظر می‌گیرند. به عنوان مثال حداقل میزان سرمایه در اکثر شرکت‌های سبدگردان، یک میلیارد تومان است.

با توجه به اینکه مدیریت دارایی در این روش توسط تیم حرفه‌ای و با دانش بالا انجام می‌شود، عموماً هزینه‌های جاری شرکت‌های سبدگردان سالانه رقم قابل‌توجهی می‌شود. بنابراین برای این شرکت‌ها، سبدگردانی با مبالغ پایین‌ چندان صرفه اقتصادی ندارد و به همین دلیل حداقل میزان سرمایه جهت سبدگردانی را لحاظ می‌کنند. بنابراین می‌توان گفت روش سبدگردانی برای مبالغ بالا مناسب بوده و اگر قصد سرمایه‌گذاری با مبالغ کمتر دارید، باید از روش سرمایه‌گذاری مستقیم یا از صندوق‌های سرمایه‌گذاری نظیر صندوق سهامی فارابی استفاده کنید.

در صورتی که تمایل به دریافت مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری یا کسب اطلاعات بیشتر درباره صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا سبدگردانی اختصاصی دارید، می‌توانید به سایت شرکت سبدگردان فارابی مراجعه کنید یا با شماره 1561 داخلی 3 تماس بگیرید.

چطور بدون دانش و تجربه در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟

سرمایه‌ گذاری در بورس برای خیلی از افرادی که آشنایی چندان زیادی با بازار سهام ندارند، کار ساده‌ای نیست. با وجود اینکه بازدهی و رشد این بازار در بلندمدت از سرمایه‌گذاری در طلا، مسکن و ارز بیشتر است، اما کماکان افراد زیادی به‌دلیل ناآشنایی با بورس، فرصت سرمایه‌گذاری در این بازار را از دست می‌دهند. راه‌کارهای متعددی از جمله سبدگردانی در بورس و صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت روش‌های جذابی هستند که هر کسی بدون صرف وقت و دانش می‌تواند از طریق آن‌ها در بورس سرمایه‌گذاری کند.

سرمایه‌گذاری به دو روش مستقیم و غیرمستقیم در بورس

سرمایه‌گذاری در بورس به دو روش سرمایه‌گذاری مستقیم و سرمایه‌گذاری غیرمستقیم انجام می‌شود. در سرمایه‌گذاری مستقیم، همه فعالیت‌های مربوط به سرمایه‌گذاری مانند تحلیل و بررسی بازار تا خرید و فروش سهام مورد نظر باید توسط سرمایه‌گذار صورت گیرد. بنابراین سرمایه‌گذار باید علاوه بر داشتن وقت کافی برای تجزیه و تحلیل بازار از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری در بورس نیز برخوردار باشد. اما در روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم همه فعالیت‌های سرمایه‌گذاری توسط شرکت‌هایی انجام می‌شود که دانش و تخصص کافی در زمینه مدیریت دارایی افراد را دارند. روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با توجه به نیاز سرمایه‌گذار و درجه ریسک‌پذیری آن به دو دسته صندوق سرمایه‌گذاری و سبدگردانی اختصاصی تقسیم می‌شود.

به طور کلی می‌توان گفت صندوق‌های سرمایه‌گذاری، شرکت‌هایی هستند که مدیریت دارایی‌های خرد افراد را برعهده دارند. این صندوق‌ها برای مدیریت درست دارایی‌ها، از افراد حرفه‌ای و تحلیلگران خبره بازار بهره می‌گیرند. اما سبدگردانی اختصاصی نوع دیگری از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است که در آن مدیریت دارایی افراد به صورت کاملا اختصاصی صورت می‌گیرد. در این روش برای هر فرد متناسب با درجه ریسک‌پذیری آن، سبد سهام اختصاصی تشکیل می‌شود.

سرمایه‌گذاری بدون ریسک با صندوق درآمد ثابت

صندوق درآمد ثابت را می‌توان کم‌ریسک‌ترین روش سرمایه‌گذاری در بورس دانست. بیشتر دارایی این صندوق‌ها در سپرده بانکی و اوراق بهادار درآمد ثابت مانند اسناد خزانه اسلامی و اوراق مشارکت و اجاره سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران خود سود ثابت و معمولا بالاتر از سود بانکی می‌دهند.

مزیت جذاب سود صندوق درآمد ثابت نسبت به سود بانکی، پرداخت سود روزشمار است. سود روزشمار این صندوق‌ها به صورت دوره‌ای - یعنی به‌طور ماهانه - به حساب بانکی شما واریز می‌شود. به این ترتیب می‌توان صندوق درآمد ثابت را جایگزین مناسب برای کسانی دانست که به‌دنبال سود ثابت بانکی هستند. این صندوق بهترین گزینه سرمایه‌گذاری غیرمستقیم برای افرادی است که ریسک‌پذیری کمی دارند و به دنبال کسب سود بدون ریسک و بالاتر از نرخ سود بانکی هستند.

صندوق سهامی، بازدهی متناسب با نوسان بورس

سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی را می‌توان گزینه بعدی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم دانست. این روش سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذارن ریسک‌پذیری مناسب است که قصد کسب بازدهی متناسب با رشد بازار سهام را دارند. صندوق‌های سهامی همانطور که از نامشان پیداست بیشتر داراییی خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

به طور کلی می‌توان گفت هدف اصلی این صندوق‌ها، جمع‌آوری سرمایه‌های خرد افراد و سرمایه‌گذاری آن‌ها در سهام و سایر اوراق بهادار است. این صندوق‌ها برای مدیریت درست دارایی‌ها از تحلیلگران و افراد خبره و حرفه‌ای بازار استفاده می‌کنند.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی نیاز به داشتن دانش یا صرف وقت ندارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند با حداقل سرمایه، حتی یک میلیون تومان نیز در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کرده و بازدهی متناسب با رشد بازار سرمایه کسب کنند.

توجه داشته باشید برخلاف صندوق‌های درآمد ثابت، سود صندوق‌های سهامی به صورت دوره‌ای و مشخص نیست. سود این صندوق‌ها از مابه‌التفاوت قیمت صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری آن‌ها بدست می‌آید. به عبارتی می‌توان گفت در صورتی که قیمت فروش یا ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها، از قیمت خرید یا صدور واحدها بیشتر باشد، سرمایه‌گذاری منجر به سود خواهد شد و در صورتی که قیمت ابطال واحد از قیمت صدور واحد کمتر باشد، سرمایه‌گذاری منجر به ضرر می‌شود؛ هرچند در بلندمدت سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی با بازدهی خوبی خواهد داشت.

سبدگردانی، سرمایه‌گذاری کاملا اختصاصی

اختصاصی‌ترین روش سرمایه‌گذاری در بورس، سبدگردانی است. در این روش مدیریت دارایی فرد به صورت کاملا اختصاصی توسط گروهی از تحلیلگران خبره بازار انجام می‌شود. در این روش متناسب با درجه ریسک‌پذیری افراد و میزان دارایی‌شان، سبد متنوعی از اوراق بهادار تشکیل می‌شود.

سرمایه‌گذاری در این روش، الزامات خاص خود را دارد. یکی از مهمترین این الزامات در سبدگردانی حداقل دارایی است. معمولا شرکت‌های سبدگردان برای شروع سرمایه‌گذاری، حداقل‌هایی را برای سرمایه اولیه در نظر می‌گیرند. به عنوان مثال حداقل میزان سرمایه در اکثر شرکت‌های سبدگردان، یک میلیارد تومان است.

با توجه به اینکه مدیریت دارایی در این روش توسط تیم حرفه‌ای و با دانش بالا انجام می‌شود، عموماً هزینه‌های جاری شرکت‌های سبدگردان سالانه رقم قابل‌توجهی می‌شود. بنابراین برای این شرکت‌ها، سبدگردانی با مبالغ پایین‌ چندان صرفه اقتصادی ندارد و به همین دلیل حداقل میزان سرمایه جهت سبدگردانی را لحاظ می‌کنند. بنابراین می‌توان گفت روش سبدگردانی برای مبالغ بالا مناسب بوده و اگر قصد سرمایه‌گذاری با مبالغ کمتر دارید، باید از روش سرمایه‌گذاری مستقیم یا از صندوق‌های سرمایه‌گذاری نظیر صندوق سهامی فارابی استفاده کنید.

در صورتی که تمایل به دریافت مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری یا کسب اطلاعات بیشتر درباره صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا سبدگردانی اختصاصی دارید، می‌توانید به سایت شرکت سبدگردان فارابی مراجعه کنید یا با شماره 1561 داخلی 3 تماس بگیرید.