بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس

ورشکستگی در فارکس

ورشکستگی شامل یک سری مراحل اداری و قانونی است که باید در خصوص یک واحد تجاری یا یک فرد که قادر به پرداخت معوقات خود نمی باشد، اجرا شود. کلیه داراییهای فرد مقروض توسط مقام ذیصلاح ارزش گذاری شده و می توان از این داراییها به عنوان بازپرداخت بخشی از پرداختی های معوق آن فرد یا واحد تجاری استفاده نمود. ورشکستگی می تواند منجر به شروع دوباره یک کسب و کار شود اما اثر آن بر اعتبار تجاری فرد حداقل به مدت چندین سال ماندگار خواهد بود. به همین دلیل می بایست اعلام ورشکستگی به عنوان آخرین گزینه برای حل مشکلات مالی مورد انتخاب قرار گیرد. ورشکستگی در فارکس نیز از این قاعده مستثنی نمی باشد. پس در ادامه برای توضیحات در خصوص ضررهای بازار فارکس همراه ما باشید.

بزرگترین ضررهای بازار فارکس

با وجود تعداد بیشمار سرمایه گذاران و معامله گران در بازار فارکس به عنوان بزرگترین بازار معاملات ارز جهان، تعداد افراد موفق در این بازار در مقایسه با کل معامله گران بسیار کمتر می باشد و ورشکستگی در فارکس اجتناب ناپذیر است. بعضی ها این بازار را “غرب وحشی” بازار تجارت جهانی می نامند.

یکی از بزرگترین ریسک های بازار فارکس ناشی از سرعت و تغییرات بعضاً غیر قابل پیش بینی این بازار است. یعنی به همان سرعت که می توان در یک معامله موفق بود به همان سرعت نیز می توان بازنده بود. ارزش ارزها در بازار جهانی فارکس بصورت لحظه ای در حال تغییر است بنابراین پیش بینی دقیق آنچه در بازار خواهد گذشت و دانستن این مطلب که سرمایه گذاری بهتر در کدام معامله است بسیار مشکل بوده و می تواند برای معامله گر با ضرر همراه باشد.

اگرچه بازار فارکس بصورت شبانه روزی فعال است اما از آنجایی که معامله گر قادر به کنترل مسیر حرکت بازار طی 24 ساعت شبانه روز نمی باشد، بنابراین از دست دادن بخشی از اطلاعات طی ساعت شب می تواند او را از مسیر اصلی انجام معاملات خارج کند.

از دیگر ضررهای بازار فارکس می تواند ریسک انتخاب یک کارگزار کم تجربه برای همراهی شما در معاملات تجاری باشد. در واقع خطر اصلی این است که بسیاری از افراد سودجو در بیرون از این بازار منتظر دزدیدن هویت، سرمایه و اطلاعات مالی شما هستند. مهم آن است که شما با دقت و زیرکی، کارگزاری شناخته شده، با تجربه و امین را انتخاب نمایید.

عوامل مؤثر ورشکستگی در فارکس

بعضی اشتباهات در معاملات آنلاین می تواند مانع دستیابی معامله گر به اهداف سرمایه گذاری می شود. در زیر به بررسی عواملی که می تواند در شکست بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس یا ورشکستگی در فارکس تأثیر بگذارد می پردازیم.

• از بزرگترین ریسک های بازار فارکس برای یک معامله گر دخالت احساسات او در تصمیم گیری های تجاری اوست. یک معامله گر موفق علاوه بر موفقیت های تجاری بعضاً با شکست نیز مواجه شده است اما شکست های پی در پی می تواند از نظر روحی فرد را آسیب پذیر ساخته و شکیبایی و اعتماد به نفس او را در مرحله تصمیم گیری و انجام معاملات تجاری خدشه دار می سازد. ترس از باختن و طمع برای کسب درآمد بیشتر می تواند منجر به خطا و ورشکستگی در فارکس شود.

• فرد معامله گر می بایست برای خود طرح یا فکر و برنامه تجاری داشته باشد زیرا که بدون داشتن چارچوب فکری برای آنچه قرار است معامله کنیم قطعاً به سمت شکست هدایت می شویم. معامله گر موفق می بایست مدیریت ریسک و طرحی برای بازگشت سرمایه خود داشته باشد. همچنانکه داشتن یک استراتژی تجاری از اشتباهات معاملاتی جلوگیری خواهد کرد.

• پیش از شروع به کار بازار و ورود به بازار فارکس و همچنین جهت کاهش ریسک معاملاتی بهتر است با تجزیه و تحلیل بازار معاملاتی خود و پیش بینی حرکتهای لازم میزان موفقیت خود در معاملات را افزایش دهید. بازار پویای معاملات ارزی جهانی ثابت نمی ماند. آنچه می تواند عامل ورشکستگی در فارکس را فراهم سازد عدم سازگاری معامله گر با تغییرات بازار و عدم تغییر استراتژیهای تجاری وی همگام با نوسانات بازار است.

• عدم آگاهی از نحوه مدیریت منابع مالی و مدیریت ریسک پایین می تواند مقدمات شکست در این بازار معاملات جهانی را فراهم سازد. در واقع معامله گر موفق تنها بخشی از دارایی خود را برای معاملات پرخطر اختصاص داده و بقیه را در حوزه های امن دیگری سرمایه گذاری و استفاده می کند.

• ورشکستگی در فارکس می تواند ناشی از عدم همخوانی حجم معاملات معامله گر با میزان سرمایه او باشد. یعنی او می خواهد با سرمایه ای کم، حجم وسیعی از معاملات را کنترل نماید. این مسأله میزان ریسک معاملاتی و احتمال ورشکستگی در فارکس را افزایش می دهد چرا که این سیستم مازاد سرمایه درخواستی شما را بصورت وام دراختیارتان قرار می دهد و چنانچه معامله برخلاف انتظارتان پیش روند متضرر خواهید شد.

بهترین و ساده ترین راه برای جلوگیری از ورشکستگی در فارکس، ارتباط با یک کارگزار حرفه ای است تا قوانین این بازار جهانی را به شما آموزش دهد.

چه زمانی وارد بازار فارکس نشویم؟

– بلافاصله قبل و بعد از انتشار اطلاعیه های مهم زمان مناسبی برای ورود به بازار نیست : در حقیقت این نوسان قیمت هاست که معاملات تجاری را شکل می دهد. بازار راکد هیچگاه سودآور نمی باشد.قطعاً شاهد بوده اید که چگونه افزایش نوسانات بازار می تواند منجر به سود معقول در فارکس شود. اما معامله در چنین زمانی با ریسک بالا نیز همراه است چرا که با انتشار یک اطلاعیه، بازار دچار نوسانات آنی شده و نتیجه بعدی آن مشخص نمی باشد. پس این امر می تواند بستری مناسب برای ورشکستگی در فارکس را فراهم سازد.

– اولین و آخرین روز هفته زمان مناسبی برای ورود به بازار نمی باشد: 24 ساعت اول هفته در بازارهای معاملاتی معمولاً با روند کندی همراه خواهد بود. چرا که معامله گران پس از 48 ساعت استراحت مجدد وارد بازار شده اند. این در واقع زمانی است که بازار مشغول پیدا کردن مسیر حرکت خود است. از طرف دیگر معامله گران در 24 ساعت پایانی هفته، یعنی در روز جمعه معمولاً به سمت اتمام نقدینگی پیش می روند.

– زمانی که از لحاظ روانی شرایط مساعدی ندارید وارد بازار نشوید: ورود به بازار تجارتهای آنلاین بویژه بازار جهانی فارکس، نیازمند تمرکز فکری است و می بایست با کنترل بر احساسات خود بتوانید وارد این جریان تجاری شوید. پس برای کنترل ورشکستگی در فارکس این عامل را نیز مد نظر داشته باشید.

آگاهی از زمان مناسب برای انجام معاملات آنلاین نکته بسیار حائز اهمیتی است زیرا که در حفظ سرمایه شما تأثیر گذار می باشد. آیا شما تجربه ای از زمان انجام معاملات آنلاین دارید؟

مقالات آموزشی بازار های مالی و فارکس

چندین مقاله در زمینه بازار های مالی از جمله فارکس منتشر کردیم تا بتوانید براحتی به بازارهای جهانی آشناییت پیدا کنید و به کسب درآمد بپردازید.

لذا برای کسب درآمد از بازارهای جهانی باید یکسری آموزش های تخصصی را مشاهده کرد و به برخی الگو های تحلیلی مسلط شوید که سعی میکنیم در قالب چند مقاله در این وبسایت برای شما کاربران منتشر کنیم.

حتما توجه داشته باشید که بعنوان یک معامله بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس گر باید هر روز مطالعه داشته باشید و سطح اطلاعاتی و دانش خود را بالا ببرید لذا پیشنهاد میشود حتما از دسته بندی های دیگر سایت نیز بازدید فرمایید.

نکاتی برای تبدیل شدن به یک معامله‌گر موفق پارت اول

بیشتر معامله گران تازه کار به دلیل اعتماد به نفس بیش از حد ، شکست را تجربه می‌ کنند پس…

آموزش استراتژی معاملاتی گپ

با بررسی تاریخ متوجه میشویم که گپ های قیمت در آخر هفته ها معمولاً در بازار فارکس پر میشوند .…

پنج شیوه مدیریت ریسک در معاملات فارکس

اگر میخواهید یک معامله گر موفق در معاملات فارکس باشید میبایست استراتژی مناسبی برای مدیریت ریسک داشته باشید . در…

استراتژی های معاملاتی و سرمایه گذاری شاخص S&P 500

شاخص S&P 500 بزرگترین و موفق ترین شاخص‌ بازار سهام در جهان است که می توان آن را از طریق…

الگوی معاملاتی ستاره شبانگاهی Evening Star

الگوی معاملاتی ستاره شبانگاهی Evening Star هنگامی که از کندل استیک های مهم معاملاتی صحبت می شود یکی از محبوب…

۵ نکته برای داشتن سود دائم از معاملات در بازار فارکس

برای داشتن درآمد و سود ثابت و مداوم در معاملاتی که در بازار فارکس انجام می‌دهید باید همواره راه و…

معرفی صرافی پی فا ۲۴

صرافی پی فا ۲۴ یکی از صرافی‌های ایرانی فعال در ارز دیجیتال است که خدمات زیادی را به کاربران ایرانی…

چگونه چرخه های معاملاتی بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس را تشخیص دهیم و انواع آن را بشناسیم؟

در دنیای فارکس و انجام فعالیت‌ها در این بازار باید با چرخه معاملاتی و انواع آن آشنا باشیم و بدانیم…

نگاهی به مزایا و معایب بازار فارکس

بازار فارکس یکی از رو به رشدترین بازارهای مالی جهان است که اکنون ارزش آن حدود ۲۸۰ تریلیون دلار تخمین زده می شود. این میزان حدود ۱۰ برابر ارزش نمادهای لیست شده در شاخص اس اند پی ۵۰۰ بورس وال استریت است.

به گزارش پایگاه خبری تحلیلی رادار اقتصاد به نقل از ایسنا؛ اکنون حدود ۱۷۰ جفت ارز قابل معامله در این بازار وجود دارد. حدود ۴۳.۱ درصد کل معاملات فارکس در انگلیس انجام می شود و پس از این کشور، آمریکا با ۱۶.۵ درصد، هنگ کنگ و سنگاپور هر دو با ۷.۶ درصد، ژاپن با ۴.۵ درصد و سوییس با ۳.۳ درصد در رده های بعدی بزرگ ترین بازارهای فارکس جهان قرار دارند.

حدود دو سوم معاملات ارزی بازار فارکس بر حسب ۷ جفت ارز معامله می شود: یورو و دلار با سهم ۲۴ درصدی از کل معاملات بیشترین سهم را در این بین دارد و پس از آن نیز جفت ارزهای ین و دلار با ۱۷.۸ درصد، پوند و دلار با ۹.۳ درصد، دلار استرالیا و آمریکا با ۵.۲ درصد و دلار کانادا و آمریکا با ۴.۳ درصد در رده های بعدی قرار دارند.

مزایای بازار فارکس

۱- هزینه تراکنش پایین: در مقایسه با بازار سهام، کارمزد تراکنش این بازار بسیار پایین و تقریبا ناچیز است.

۲- قدرت نقدشوندگی بالا: روزانه حدود ۶.۶ تریلیون دلار معامله در این بازار صورت می گیرد.

۳- بازار ۲۴ ساعته: در هر ساعتی از شبانه روز امکان انجام معامله وجود دارد.

۴- اهرم مالی: به کمک این قابلیت، معامله گران می توانند سود بیشتری از معاملات خود به دست آورند.

ریسک بازار فارکس

با وجود مزایای زیاد، این بازار پرریسک ترین بازار معاملاتی نیز محسوب می شود بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس و در سال ۲۰۱۹ حدود ۷۰ درصد معامله گران در این بازار دچار ضرر شدند.

معامله گر بزرگ فارکس

در اکتبر ۱۹۸۷ اندی کریگر- یک معامله گر نیویورکی متوجه شد ارزش دلار نیوزلند بسیار بیشتر از ارزش ذاتی خود است. وی با قرار دادن اهرم مالی معاملاتی روی ۴۰۰ موفق شد ۳۰۰ میلیون دلار سود کسب کند.

مدیریت ریسک فارکس

مدیریت ریسک فارکس شامل اقداماتی است که معامله گر برای حفظ معاملات خود در شرایط نامساعد بازار فارکس به آنها تکیه می کند. ریسک بیشتر همواره به معنای رسیدن به سود بیشتر است اما از طرفی شانس باخت را نیز افزایش می دهد. بنابراین توانایی مدیریت سطوح مختلف ریسک برای کاهش ضرر و افزایش سود می بایست مهارت اصلی معامله گران فارکس برای رسیدن به موفقیت باشد. چگونه می توان مدیریت ریسک فارکس را اجرایی کرد؟ بطور خلاصه معامله گران می بایست به رفتار ریسک پذیر عادت پیدا کنند و برای هر معامله درصد ریسک واقعی آن را در نظر بگیرند. همچنین انتخاب درست تعداد واحدهای سرمایه گذاری، هم از حساب کاربری شما محافظت کرده و هم میزان شانس و برد شما را بیشتر می کند. لازم است در هر معامله حد ضرر برای سفارشات خود را فعال کنید تا در صورت خوب پیش نرفتن معامله بتوانید در زمان مناسب و بر روی قیمت مشخص شده از آن معامله خارج شوید. این مساله توسط سیستم ها بصورت اتوماتیک انجام پذیر است. معامله گران می بایست در استفاده از اهرم فارکس با لوریج دقت بسیاری داشته باشند. در نهایت، کنترل احساسات زمانی که پول خود را در هر یک از بازارهای مالی معامله می کنید بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس اهمیت زیادی دارد. احساساتی از قبیل هیجان، تمایل به سودآوری بیشتر و ترس می تواند بر تصمیم گیری های شما در آن برهه زمانی تاثیر بسزایی داشته باشد. حال مدیریت ریسک فارکس یعنی درنظر گرفتن کلیه موارد ذکر شده در بالا که در کنار یک سری آموزشهای علمی برای فرد معامله گر می تواند بسیار مفید باشد.

مدیر ریسک چه کاری انجام می دهد؟

مدیریت ریسک فارکس یکی از مهمترین آموزش هایی است که به عنوان یک معامله گر می بایست بدانید. بازار فارکس برای تازه واردان می تواند همانند یک ترن هوایی پر پیچ و خم باشد. اگر شما استراتژی های معاملاتی خود را درست تعیین کرده باشید می توانید به معاملات فارکس به عنوان یک شغل تمام وقت نگاه کنید. مدیریت ریسک فارکس استراتژی های کهنه را از رده خارج کرده و ریسک شما را در معاملات بازار تا حد امکان کاهش می دهد.

مدیریت ریسک فارکس حضور همیشگی شما را در بازار فارکس تثبیت می کند چرا که موفقیت شما را در معاملات بازار به همراه خواهد داشت. در نظر گرفتن ریسک هر معامله می تواند اعتماد به نفس شما را در معاملات بالا برده و حس بهتری خواهید داشت.

چگونه مدیر ریسک می شوید؟

برای رسیدن به موقعیت مدیر ریسک می بایست مهارتها و تجربه کافی دراین زمینه را کسب کرده باشید. مهارتهایی نظیر توانایی تحلیل اطلاعات و بررسی ریسک موقعیت، توانایی نتیجه گیری از تحلیل های اطلاعاتی و تصمیم گیری برای مسیر هدف در آینده، بهره مندی از دانش کافی در صنعت مورد بحث، توانایی واکنش سریع نسبت به تغییرات رخ داده، که همگی از ویژگی های بارز یک مدیر ریسک حرفه ای می باشد. برای آشنایی بیشتر در ادامه به بررسی مدارک مورد نیاز جهت اشتغال در این شغل می پردازیم.

مدیر ریسک به چه نوع مدارکی نیاز دارد؟

همانند سایر شاخه های علمی، بطور کلی مدیریت ریسک نیز نیازمند آموزشهای لازم در همین زمینه می باشد. بهره مندی از یک سری گواهینامه ها و آموزشها باعث می شود راحت تر بتوانید در سازمانها یا صنایع مختلف وارد این شغل شوید.

داشتن مدرک لیسانس در رشته مدیریت به ویژه مدیریت بازرگانی یا مدیریت ارشد کسب و کار MBA، مدرک حسابداری یا اقتصاد از جمله مدارک مورد نیاز معرفی شده اند. داشتن تجربه کاری در این زمینه می تواند برای مدیریت ریسک امتیاز باشد. شرکت در دوره های مدیریت ریسک مالی یا عضویت در انجمن بین المللی مدیران ریسک حرفه ای همگی می توانند امتیاز برای رسیدن به شغل مدیریت ریسک باشند.

برای مدیریت ریسک به چه مهارت هایی نیاز دارید؟

در حالیکه مدیریت ریسک برای تمامی صنایع و سازمان ها تعریف شده است، اما یک سری مهارتها و تجربه ها برای موفقیت در این شغل لازم است، برخ از این مهارتها عبارتند از :

– توانایی تجزیه و تحلیل اطلاعات برای بررسی ریسک معامله

– توانایی درک و هضم جزییات داده ها و اطلاعات برای تصمیم گیری صحیح در خصوص روند بازار

– بهره مندی از دانش بازار و شناخت کامل بازار

– توانایی واکنش سریع و درست در مقابل تغییرات آنی در فضای بازار

– بهره مندی از مهارتهای رهبری و سازمانی

تمامی مهارتهای فوق چه در خصوص بازار فارکس و چه در صنایع مختلف دیگر، برای یک مدیر ریسک حرفه ای لازم است.

چگونه مدیر ریسک شویم؟

از بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس آنجایی که در این مقاله قصد ما بررسی مدیریت ریسک فارکس است به همین دلیل با ویژگی های یک مدیر ریسک در بازار فارکس آشنا می شویم. برای مدیریت ریسک فارکس می بایست در وهله اول درک درستی از بازار ارز جهانی فارکس داشته باشیم . یعنی به عبارت دیگر بهره مندی از دانش کافی در این بازار برای یک مدیر ریسک خوب لازم است. یک برنامه درست برای معاملات خود طراحی کنیم. هدف خود را مشخص کنیم. از اهرم سرمایه گذاری یا لوریج به درستی استفاده کنیم. با استفاده از ابزارهای موجود در اپلیکیشن ها و کیف پول های بازار فارکس احتمال ریسک معامله تا حد امکان کاهش دهیم. احساسات خود را به هنگام انجام معاملات مدیریت کرده تا به بیراهه نرویم و متضرر نشویم. همواره به اطلاعات و اخبار روز دسترسی داشته و آنها را مرور کنیم. برای اولین بار می توانیم از طریق افتتاح یک حساب آزمایشی با نحوه انجام معاملات آشنا شده و با آمادگی کامل وارد بازار واقعی فارکس شویم. رعایت تمامی این نکات در پایان می تواند شما را به عنوان یک مدیر ریسک خوب و سپس معامله گری موفق معرفی کند.

10 مهارت اساسی مدیریت ریسک که هر مدیر به آنها نیاز دارد

شاخص پی ام آی دارای کاربردهای بسیار زیادی برای سرمایه گذاران، اقتصاد دانان و معامله گران است. این شاخص برای پیش بینی رشد ناخالص داخلی، استخدام نیرو و تورم در دوره های پیش رو اهمیت بسیار زیادی دارد. بنابراین آگاهی از این شاخص می تواند برای تحلیل فاندامنتال یک معامله گر فارکس از اهمیت ویژه ای برخوردار باشد.

یکی از رموز موفقیت در بازار ارز جهانی فارکس به عنوان یکی از بزرگترین بازارهای مالی دنیا، با نرخ معاملات بیش از 5 تریلیون دلار در روز، داشتن مدیریت ریسک فارکس در معاملات است. در اینجا به ده مهارت اساسی یک مدیر ریسک در بازار جهانی فارکس اشاره می کنیم.

– داشتن درک و دانش کافی و به روز از سیاست های مدیریت ریسک فارکس

– بهره مندی از دانش مالی بازار فارکس و نتیجه گیری و تصمیم گیری سریع در برخورد با اعداد و ارقام مالی و آمارهای مختلف

– بهره مندی از مهارت تحلیل اطلاعات و توجه به جزئیات بازار

– داشتن دانش کافی از بازار فارکس و نحوه انجام معاملات در آن

– صبوری در انجام معاملات به ویژه زمانی که شرایط استرس زاست

– داشتن دانش کافی از اپلیکیشن های کاربردی و ابزار تحلیلی بازار فارکس

– بهره مندی از یک ذهن استراتژیک در برنامه ریزی های معاملاتی

– تخصیص سرمایه طبق استانداردهای مدیریت ریسک فارکس

– قدرت سریع تصمیم گیری به هنگام تغییرات آنی بازار

– برنامه ریزی برای مدیریت ریسک و سودآوری

سخن پایانی

مدیریت ریسک فارکس همانطور که در بالا اشاره شد یکی از راهکارهای کسب سود در بازار جهانی فارکس است. شاید پیدا کردن تمامی این مهارتها در یک نفر سخت باشد اما نکته اینجاست که تجربه می تواند موجب پیشرفت در هر یک از این مهارتها شود. همانند بسیاری مشاغل دیگر، مدیریت ریسک فارکس نیز می تواند با کسب تجربه و دانش به روز در هنگام تصمیم گیری انتخابات درست تری را پیش روی معامله گران بگذارد.
معامله گران این بازار همواره می بایست پیش از شروع معاملات، از نقطه ورود و زمان ورود خود به بازار مطلع باشند. اطلاع از این مساله نیازمند بررسی شرایط بازار ارز و مدیریت ریسک فارکس جهت رسیدن به موفقیت است. در نهایت آنکه پیش از شروع جنگ طرح خود را آماده سازید. حرکت برنامه ریزی شده به مراتب شانس برد شما را افزایش خواهد داد.
شما می توانید برای آشنایی با بازار فارکس و نکات مهم معامله در بازار فارکس، در کلاسهای آموزشی بروکر نیکس شرکت کرده و همزمان از مشاوره متخصصان نیکس نیز بهره مند شوید.

بازار فارکس | با روش کار اولین بازار مالی دیجیتال بین‌المللی آشنا شوید

حالا دیگر بیشتر افراد، حتی اگر شده از طریق شنیدن اخبار، با کلماتی مثل بیت کوین و ارز دیجیتال آشنا شده‌اند. بازار ارزهای دیجیتال یک بازار کاملا دیجیتال است که در آن روی رمز ارزها سرمایه‌گذاری شده و در صرافی‌های ارز دیجیتال آنها را با هم معامله می‌کنند. بسیاری از اصطلاحات و مفاهیمی که در این بازار نوظهور دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرند برگرفته از یکی از اولین و بزرگ‌ترین بازارهای دیجیتال مالی بین‌المللی، یعنی بازار فارکس است.

این بازار که توسط شبکه‌ای از بانک‌های مرکزی و موسسات عظیم مالی اداره می‌شود، از ابتدای دهه 1990 به صورت دیجیتال در آمده است. در حالی که حجم بازار معاملات روزانه ارزهای دیجیتال کمتر از 250 میلیارد دلار است، این حجم در فارکس در گزارش معتبری در سال 2019 چیزی بیش از 6.6 تریلیون دلار تخمین زده شده است.

بازار فارکس چیست و چه انواعی دارد؟

بازار ارزهای خارجی یا فارکس بازاری است که در آن پول‌های کشورهای مختلف به صورت جفت‌های ارزی در برابر یک دیگر ارزش‌گذاری و فروخته می‌شود. برخلاف بازارهای دیگر، که یک «محصول/خدمات» در ازای پول خریداری می‌شود، در اینجا این خود پول‌ها هستند که با یک دیگر مبادله می‌شوند.

محصولات بازار فارکس شامل جفت ارزهایی مثل USD/EUR می‌شود، که قیمت آن به صورت 0.83 (یورو) اعلام می‌شود. فارکس در طول سال‌ها مجموعه‌ای از اصطلاحات تخصصی ایجاد کرده که معامله‌گران به کمک این اصطلاحات به موضوعات مهم در این بازار اشاره می‌کنند. در ادامه این مطلب ضمن معرفی بازار ارزهای خارجی، این اصطلاحات کاربردی در این بازار را نیز مورد بررسی قرار می‌دهیم.

هر چند پیشینه مبادله ارزها با یک دیگر به چند هزار سال قبل بر می‌گردد، این بازار به شکل فعلی آن یک پدیده کاملا جدید محسوب می‌شود. بازار ارزهای خارجی مانند بیشتر بازارهای مالی دیگر شامل چند نوع معامله می‌شود. در حالی که در بازار محلی (Spot) این خود ارزهای خارجی هستند که قیمت‌گذاری و معامله می‌شوند، در بازارهای آتی قراردادهای معامله ارز در تاریخ‌های آینده معامله می‌شود.

معمولا وقتی بحث از بازار فارکس می‌شود، منظور همین معاملات محلی یا فیزیکی ارزهای خارجی است. همان طور که پیشتر اشاره شد، حجم بازار این معاملات جهانی بیشتر از 6 تریلیون دلار است. طبق آماری که در سال 2019 منتشر شده، بیشتر از هشتاد درصد این معاملات روی جفت‌های ارزی متمرکز هستند که دلار امریکا یا USD یکی از طرف‌های آنها را تشکیل می‌دهد. بعد از دلار امریکا، یورو با حضور در 32 % از معاملات، مهم‌ترین ارز در بازار بین‌المللی ارزهای خارجی محسوب می‌شود. ین ژاپن، پوند بریتانیا، و دلار استرالیا به ترتیب ارزهای بزرگ بعدی در این بازار محسوب می‌شوند.

زمان کار بازار فارکس

بازار ارزهای خارجی یک بازار بین‌المللی دیجیتال است که در آن معامله‌گران می‌توانند به صورت 24 ساعته بجز روزهای شنبه و یکشنبه، سفارش‌های خرید و فروش بگذارند. این بازار به صورت استاندارد در زمان کاری هفته در کشورهای مختلف جهان یعنی 5 و نیم روز در طول هفته فعال است. با این حال به خاطر دیجیتال بودن آن، امکان سفارش گذاشتن در تمام زمان‌های هفته در این بازار وجود دارد.

اصطلاحات مهم بازار فارکس

همان طور که پیشتر اشاره شد، بازار ارزهای خارجی برخی ویژگی‌های منحصر به فرد دارد که باعث شده اصطلاحات خاصی برای اشاره به این ویژگی‌ها در آن ابداع شود. در ادامه برخی از مهم‌ترین این اصطلاحات را معرفی می‌کنیم.

جفت ارزی: ارز پایه و ارز مظنه

محصولات بازار فارکس جفت ارزها هستند. بیشتر از 180 ارز خارجی وجود دارد که در این بازار مورد معامله قرار می‌گیرند. یک جفت ارزی شامل دو ارز می‌شود که در بازار فارکس با توجه به موقعیت قرارگیری در عنوان محصول از هم تفکیک می‌شوند:

• ارز پایه (base currency)بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس
• ارز مظنه (quote currency)

برای مثال جفت ارزی EUR/USD با قیمت 1.21 شامل تخمین ارزش ارز پایه یورو در برابر ارز مظنه دلار امریکا می‌شود. با تغییر جای این دو ارز یک محصول دیگر ایجاد می‌شود: USD/EUR، که در آن دلار امریکا ارز پایه و یورو ارز مظنه است. در بازار فارکس، درست مثل زندگی روزمره، همیشه یک ارز در مقابل ارز دیگری خریداری می‌شود.

به عبارت دیگر، جفت ارزی مثل GBP/EUR در بازار فارکس به معنی خریدن پوند بریتانیا و فروختن یورو به صورت همزمان است. روش کار معمولا به این صورت است که یک معامله‌گر تصور می‌کند قیمت پوند در مقابل یورو افزایش می‌یابد و برای همین روی جفت GBP/EUR سرمایه‌گذاری می‌کند. با افزایش قیمت پوند بریتانیا در مقابل یورو، این معامله‌گر سود می‌کند.

انواع جفت‌های ارزی

بعضی از جفت ارزها بسیار قدرتمندتر از جفت‌های ارزی دیگر هستند. دلیل این موضوع مطلوبیت بیشتر آنها برای معامله‌گران است. جفت ارزهای اصلی بیش از 85 % بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس از حجم بازار ارزهای خارجی را تشکیل می‌دهند. ویژگی این جفت‌ها نقش دلار امریکا در آنها است.

پس از جفت ارزهای اصلی یا ماژور که دلار امریکا یک طرف آنها است، جفت‌ ارزهای فرعی یا مینور محبوب‌ترین جفت‌ها در بازار ارزهای خارجی محسوب می‌شوند. این جفت‌ها شامل ارزهای کشورهای پیشرفته در مقابل یک دیگر به جای دلار است. جفت‌ ارزهای فرعی یا کراس کمتر از بیست درصد از مجموع معاملات بازار ارزهای خارجی را تشکیل می‌دهند.

بعد از این دو دسته جفت‌های ارزی، می‌توان به جفت‌های اگزوتیک و منطقه‌ای اشاره کرد. جفت‌های اگزوتیک شامل جفت‌هایی می‌شود که یک طرف آنها ارز رسمی یک کشور ضعیف یا در حال توسعه اقتصادی قرار داشته باشد. برای مثال جفت USD/IQD یک جفت اگزوتیک محسوب می‌شود با این که دلار امریکا یک طرف آن است.

جفت‌های منطقه‌ای هم به سادگی شامل ارزهای کشورهایی می‌شود که در یک منطقه قرار گرفته‌اند. برای مثال ارزهای کشورهای حاشیه خلیج فارس با یک دیگر جفت‌های ارزی تشکیل می‌دهند که به خوبی به معاملات منطقه‌ای و رویدادهای منطقه واکنش نشان می‌دهد.

به این ترتیب، انواع جفت‌های ارزی در بازار فارکس شامل موارد زیر می‌شود:

• جفت‌های اصلی: بیشترین میزان معاملات را به خود اختصاص می‌دهند و شامل جفت‌هایی می‌شوند که در آنها دلار امریکا با ارز یک کشور پیشرفته مبادله می‌شود. مثال: USD/EUR
• جفت‌های فرعی: معمولا شامل ارزهای کشورهای پیشرفته بدون دلار امریکا می‌شود. مثال: EUR/GBP
• اگزوتیک: شامل یک ارز عمده در مقابل ارز یک کشور در حال توسعه می‌شود. مثال: USD/PLN
• منطقه‌ای: شامل جفت‌های ارزی کشورهای همسایه و در یک منطقه. مثال: AUD/NZD یا EUR/NOK

لوریج یا ضریب و ضرورت آن

بیشتر معامله‌گرانی که در فارکس موفق عمل می‌کنند روی جفت‌های ماژور و جفت‌های مینور سرمایه‌گذاری می‌کنند که به اقتصادهای پیشرفته جهان اختصاص دارند. همان طور که می‌دانید ثبات ارزش پولی یکی از جدی‌ترین هدف‌ها در این کشورها محسوب می‌شود. به همین دلیل، معمولا معاملات جفت‌های اصلی خیلی نوسان ندارد و در طول روز معمولا تغییرات بسیار جزئی در قیمت آنها اتفاق می‌افتد.

این ویژگی باعث می‌شود معامله‌گران فارکس به دنبال ابزارهایی باشند تا از کوچک‌ترین تغییرات قیمت سود مناسبی به دست بیاورند. استفاده از لوریج ، یکی از این ابزارها است که به معامله‌گران بازار فارکس اجازه می‌دهد با استفاده از سرمایه به نسبت کم بتوانند سود بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس مناسبی از تغییرات حداقلی ارزها در مقابل یک دیگر ببرند.

لوریج در حقیقت نوعی قرض کردن سرمایه در داخل یک حساب معاملاتی محسوب می‌شود. این ابزار توسط کارگزاری‌های مختلف با ضریب‌های متفاوتی در اختیار معامله‌گران ارزهای خارجی و بازارهای دیگر قرار می‌گیرد. به هر ترتیب، بدون استفاده از ابزارهای تحلیل ریسک نسبت به بازده و مدیریت ریسک، به کار بردن لوریج می‌تواند منجر به نتایج فاجعه‌باری شود.

مارجین

مارجین شامل سرمایه اولیه‌ای می‌شود که یک معامله‌گر برای ایجاد یک معامله به آن احتیاج دارد. این همان چیزی است که معامله‌گران برای استفاده از لوریج و ایجاد معاملاتی بزرگ‌تر از حجم سرمایه خود به آن نیاز دارند. وقتی که یک معامله‌گر با مارجین معامله می‌کند، فقط لازم است درصدی از ارزش کامل یک معامله را در اختیار داشته باشد تا بتواند آن را انجام دهد.

مارجین به معامله‌گران اجازه می‌دهد معاملات لوریج انجام داده و به این ترتیب سود خود را چندین برابر افزایش دهند. اما نکته مهم اینجا است که استفاده اشتباه از آن نیز به همین اندازه می‌تواند منجر به تشدید ضرر معامله‌گران شود.

قیمت خرید/ فروش

در بازار ارزهای خارجی هر معامله‌گر دو قیمت برای جفت ارزی مورد معامله خود ارائه می‌دهد:

• قیمت خرید: قیمتی که یک ارز خارجی خریداری می‌شود.
• قیمت فروش: قیمتی که یک ارز خارجی فروخته می‌شود.

پیپ مخفف اصطلاح «درصد به نقطه» است که یکی از اصطلاحات تخصصی بازار فارکس محسوب می‌شود. همان طور که پیشتر اشاره شد، تغییرات قیمت ارزهای اصلی در مقابل یک دیگر بسیار محدود است و در طول روز معمولا بیشتر از شامل چند هزارم ارزش آنها نمی‌شود. به همین دلیل این قیمت‌ها با چند رقم اعشاری ارائه می‌شوند:

در قیمت بالا، پیپ می‌شود چهارمین عدد بعد از نقطه یا ممیز، یا رقمی که در جایگاه «یک ده هزارم» قرار می‌گیرد. هنگامی که یک معامله‌گر بتواند با کمک لوریج از حجم قابل توجهی سرمایه برخوردار باشد، می‌تواند از تغییرات جزئی در سطح چند ده هزارم قیمت یورو و دلار سود قابل توجهی کند. این تغییرات جزئی در بازار ارزهای خارجی با اصطلاح پیپ مورد اشاره قرار می‌گیرند.

از آنجا که ین ژاپن به صورت 100 ین معامله می‌شود، در جفت‌های ارزی که در آنها ین ژاپن حضور دارد، پیپ به دومین عدد بعد از ممیز گفته می‌شود.

لات و اندازه‌های دیگر بازار فارکس

در بازار ارزهای خارجی «لات» (Lot) شامل اندازه معامله می‌شود. در معاملات استاندارد فارکس روی یک جفت ارزی یک لات شامل 100 هزار واحد از ارز پایه می‌شود. به این ترتیب می‌توان گفت 1 لات EUR/USD معادل 100.000 یورو در مقابل معادل آن به دلار امریکا می‌شود. در معامله‌ای با این اندازه، هر پیپ معادل 10 یورو می‌شود. یعنی معامله‌گری که یک لات EUR/USD معامله می‌کند، با هر تغییر پیپ یورو در مقابل دلار، 10 یورو سود یا ضرر می‌کند.

بعد از استاندارد لات، مینی لات بزرگ‌ترین واحد فارکس است که به معنی 10.000 ارز پایه است. میکرو لات واحد کوچک‌تر بعدی است که شامل 1.000 واحد ارز پایه می‌شود. در نهایت کوچک‌ترین واحد فارکس یک نانو لات است که 100 واحد ارز پایه است. به این ترتیب یک میکرو لات USD/CHF شامل سفارش فروش فرانک سوئیس با ارزش 1.000 دلار امریکا می‌شود.

احساسات بازار: گاوی و خرسی

احساسات بازار تصوری کلی از نحوه عملکرد یک بازار ارائه می‌دهد. وقتی احساسات بازار گاوی باشد، یعنی قیمت بالا می‌رود. وقتی احساسات بازار خرسی باشد، یعنی قیمت کاهش پیدا می‌کند. از آنجا که بازار ارزهای خارجی شامل جفت‌های ارزی می‌شود که در برابر یک دیگر ارزش‌یابی می‌شوند، این احساسات در آن نقش مهمی ایفا می‌کنند.

در طول سال‌های گذشته همه ما به خوبی با تاثیر تغییرات قیمت ارزهای خارجی یا گران شدن دلار آشنا شده‌ایم. در تمام این نوسان‌ها یک بازار گاوی ایجاد می‌شود که به معامله‌گران می‌گوید دلار گران می‌شود. به همین ترتیب، بازارهای خرسی از کم شدن تمایل به یک جفت ارزی خبر می‌دهند. و منجر به کاهش قیمت می‌شوند.

سوالات متداول بازار فارکس

آیا بازار فارکس در ایران قانونی است؟

خیر، طبق اطلاعیه سازمان بورس که در تاریخ 1390/01/16 صادر شده است فعالیت تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار فارکس غیرقانونی اعلام شده است ولی با این حال افراد بسیار زیادی در این بازار به فعالیت می پردازند.

آیا بازار فارکس خوب است؟

بله، بازار فارکس بزرگ ترین بازار مالی جهان است و یکی از حرفه ای ترین مشاغل دنیا محسوب میشود ولی به شرط یادگیری اصولی و صحیح این بازار مالی.

در بازار فارکس چه چیزی معامله میشود؟

در بازار فارکس جفت ارزهایی مثل EUR/USD , USD/JPY , GBP/USD و باقی جفت ارزها معامله میشوند. بصورت خلاصه در بازار فارکس پول کشورهای مختلف در برابر هم معامله می شوند.

برای ورود به بازار فارکس چه باید کرد؟

اولین مرحله برای ورود به بازار فارکس، آموزش اصولی و صحیح تحلیل تکنیکال است.

چگونه بازار فارکس را تحلیل کنیم؟

برای تحلیل بازار فارکس از تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال میتوانیم استفاده کنیم.

بازار فارکس چند روز تعطیل است؟

بازار فارکس دو روز در هفته (شنبه و یکشنبه) تعطیل است.

چگونه در بازار فارکس سرمایه گذاری کنیم؟

بعد از یادگیری موارد گفته شده باید در یکی از بروکر های معتبر حساب باز کنیم و سپس شروع به معامله کنیم.

سخن پایانی

بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی دنیا با حجم معاملاتی بیش از 6 تریلیون دلار در روز است. در این بازار ارزهای کشورهای مختلف در قالب جفت‌های ارزی در برابر هم ارزش‌گذاری و معامله می‌شود. با توجه به بزرگ بودن اقتصاد کشورها و نقش آنها در معاملات بین‌المللی، بعضی از ارزها مانند دلار امریکا، و با فاصله زیادی یورو، در این بازار از اهمیت بیشتری برخوردار هستند. بیش از 85 % معاملات در بازار ارزهای خارجی به جفت‌های ارزی اختصاص دارد که دلار امریکا یک طرف آنها باشد.

در این مطلب برخی از مهم‌ترین تعاریف و اصطلاحات مرتبط با فارکس معرفی و بررسی شد. از آنجا که بازار جفت‌های ارزی اصلی معمولا دارای نوسان بسیار کمی در طول روز است، معامله‌گران فارکس به ابزارهایی برای افزایش میزان سرمایه‌گذاری و سود، مثل لوریج دسترسی دارند. آنها می‌توانند با داشتن درصدی از سرمایه مورد نیاز خود به صورت مارجین، در معاملات لوریج شده به نسبت بزرگ شرکت کنند تا از تغییرات چند ده هزارمی در ارزش این واحدهای عمده سود ببرند. به هر ترتیب، بازار ارزهای خارجی از جمله بازارهای پر ریسک محسوب می‌شود. نباید فراموش کرد که فعالیت در بازارهای مالی بدون مدیریت ریسک ( مدیریت سرمایه ) و به کار بردن استراتژی مناسب برای کاهش ضرر احتمالی می‌تواند نتایج بسیار مخربی به بار بیاورد.